题目

[不定项选择题]根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》,从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员提供投资咨询服务的形式包括()。
  • A.接受投资人或者客户委托,提供证券投资咨询服务
  • B.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会
  • C.在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告
  • D.通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务
  • E.接受客户委托,代理客户买卖债券及股票
本题来源:2023年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

答案: A,B,C,D
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本题考查证券投资咨询业务。

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》,证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动:

(1)接受投资人或者客户委托,提供证券投资咨询服务【选项A正确】。

(2)举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等【选项B正确】。

(3)在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务【选项CD正确】。

(4)通过电话、传真、互联网等电信设备系统,提供证券投资咨询服务;

(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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拓展练习

第1题
[单选题]应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是(    )。
  • A.流通中现金
  • B.贴现贷款
  • C.法定存款准备金
  • D.超额存款准备金
答案解析
答案: B
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本题考查货币供给过程。

当中央银行买入政府债券、发放贴现贷款或买入外汇时,其资产会相应增加,简化的中央银行资产负债表如下图所示:

资产负债
政府债券流通中现金
贴现贷款准备金

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]货币供应量能够成为货币政策中介目标,是因为其符合中介目标的(    )。
  • A.可测性、可控性、相关性的标准
  • B.可储藏、可交换、可预测的标准
  • C.可计量性、可估值性、可流通性的标准
  • D.可预算、可核算、可估值的标准
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查货币政策的传导机制与中介目标。

除内生性为货币政策中介目标的内涵要求外,一般将中介目标选择的标准概括为可测性、可控性、相关性。

因此,本题正确答案为选项A。

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第3题
[单选题]商业银行拓展资金来源的操作不包括(    )。
  • A.发行大额可转让定期存单
  • B.国债质押式正回购
  • C.票据贴现
  • D.同业拆借
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查资产负债管理理论。

负债管理理论在20世纪60年代至70年代初期很快风靡西方各国,除传统存款业务以外,商业银行可以以发行大额可转让定期存单【选项A】的方式保持资金的流动性;同时还可积极向中央银行办理再贴现,发展同业拆借【选项D】,利用各种金融债券向公众借款;此外,还可以通过其代理银行或代理人向国外银行或国际金融市场借款。

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第4题
[单选题]下列中央银行的操作中,不能直接改变基础货币供应量的是(    )。
  • A.对商业银行办理再贷款业务
  • B.在公开市场买卖政府债券
  • C.调整公开市场业务操作时间
  • D.在外汇市场买卖外汇
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查货币供给过程。

中央银行改变基础货币主要有三种途径:

(1)变动其储备资产,在外汇市场买卖外汇或贵金属【选项D】;

(2)变动对政府的债权,进行公开市场操作,买卖政府债券【选项B】;

(3)变动对商业银行的债权,对商业银行办理再贴现业务或发放再贷款【选项A】。

因此,本题正确答案为选项C。

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第5题
[单选题]根据中国人民银行规定的计息规则,按复利计息的存款是(    )。
  • A.零存整取储蓄存款
  • B.活期储蓄存款
  • C.定期储蓄存款
  • D.定活两便储蓄存款
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查利率的度量。

根据中国人民银行规定的计息规则,活期储蓄存款按复利,每个季度结息;定期整存整取存款按单利计息。定活两便、零存整取、整存零取等其他储蓄存款一般按单利计息。

因此,本题正确答案为选项B。

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