题目

答案解析
本题考查利率的度量。
根据中国人民银行规定的计息规则,活期储蓄存款按复利,每个季度结息;定期整存整取存款按单利计息。定活两便、零存整取、整存零取等其他储蓄存款一般按单利计息。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查商业银行负债业务。
负债业务是商业银行形成资金来源的业务,是商业银行开展各项经营活动的重要基础。商业银行的负债主要包括存款【选项A】、同业拆借【选项C】、发行债券【选项D】等,其中最主要的是存款。
因此,本题正确答案为选项ACD。

本题考查利率决定理论。
货币需求的变动则取决于公众的流动性偏好。公众的流动性偏好动机包括交易动机、预防动机和投机动机。其中,交易动机和预防动机形成的交易需求与收入正相关,与利率无关。投机动机形成的投机需求与利率负相关。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查资本的分类和构成。
商业银行要提高资本充足率,可以增加资本、降低风险加权资产。商业银行总资本由核心一级资本、其他一级资本和二级资本组成。选项B发行二级资本债券,可以增加二级资本。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券公司的主要业务。
为发行新证券提供建议、承销新证券以及为并购提供建议和融资,是证券公司的三项传统业务。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查证券公司的主要业务。
根据《中华人民共和国证券法》,经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可证,证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券融资融券,证券做市交易,证券自营,其他证券业务。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查融资融券业务。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:
(1)具有证券经纪业务资格【选项C错误】;
(2)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;
(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形【选项A错误】;
(4)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定【选项D正确】;
(5)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;
(6)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷【选项B正确】;
(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;
(8)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;
(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;
(10)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。
因此,本题正确答案为选项BD。
本题考查融资融券业务。
客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,均为对证券公司的担保物,应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【选项A错误】。
证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金【选项B错误】。
证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时,证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额【选项C错误】。
保证金可以证券充抵【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查融资融券业务。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易【选项A错误、选项C正确】。
当判断大盘或某只个股要出现下跌时,向证券公司借入股票并立即卖出,股价下跌后,以更低价格买回股票归还给证券公司,利润为差价扣除利息和费用后的余额【选项B正确】。
当判断大盘或某只个股要出现上涨时,客户向证券公司借资金并买入股票,股价上涨后,以更高价格卖出股票,卖出股票所得资金可偿还向证券公司借入的资金,扣除融资成本和交易费用后,剩余部分即为净收益【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项BCD。









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