题目

答案解析
本题考查融资融券业务。
【选项A错误】证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。
【选项B正确】保证金可以用证券充抵。
【选项C正确】证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况等。
【选项D错误】客户向证券公司借资金买证券为融资交易。
【选项E正确】证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。
因此,本题正确答案为选项BCE。

拓展练习
本题考查融资融券业务。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券经纪业务。
证券经纪业务又称为代理买卖证券业务,是指证券公司开展证券交易营销,接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查证券承销与保荐业务。
证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
(1)证券包销,是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式,前者为全额包销,后者为余额包销。
(2)证券代销,是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券自营业务。
证券自营业务是指证券公司以自有资金和合法筹集的资金,以自己的名义开设的证券账户,限于买卖依法公开发行的或者证券监管机构认可的证券,为公司自身获利的证券交易行为。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查证券自营业务。
注册资本不低于1亿元人民币【选项A正确】,净资本不低于5000万元人民币【选项C正确、选项D错误】,并经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务【选项E正确】。
不具备证券自营业务资格的证券公司,只能以对冲风险为目的,从事金融衍生产品交易【选项B正确】。
因此,本题正确答案为选项ABCE。









或Ctrl+D收藏本页