题目
[单选题]对于商业银行的经营机制来说,社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过(    )金融合约完成了资金融通过程。
  • A.一次
  • B.零次
  • C.两次
  • D.三次
本题来源:第1节 证券公司概述 点击去做题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。

商业银行作为间接融资中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接产生权利与义务关系,而是通过商业银行间接发生关系,双方不存在直接的金融合同约束,商业银行分别与最终资金盈余者和资金赤字者之间有债务借贷关系。因此,社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过两次金融合约完成了资金融通过程。

因此,本题正确答案为选项C。

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拓展练习
第1题
[单选题]我国证券发行制度先后经历了(    )。
  • A.审批制、注册制和核准制
  • B.

    注册制、审批制和核准制

  • C.

    审批制、核准制和注册制

  • D.

    核准制、注册制和审批制

答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

我国证券发行制度先后经历了审批制、核准制和注册制三个阶段。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
[单选题]证券公司利用其对金融市场的深刻了解,为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息,并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险,这体现的是证券公司资金供求媒介功能中的(    )。
  • A.期限中介
  • B.流动性中介
  • C.信息中介
  • D.风险中介
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:

(1)期限中介;

(2)风险中介:证券公司利用其对金融市场的深刻了解,为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息,并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险。

(3)信息中介;

(4)流动性中介。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]证券公司以(    )的身份,接受客户委托,进行证券买卖,提高了交易效率,稳定了交易秩序,使交易活动得以顺利进行。
  • A.证券经纪商
  • B.证券做市商
  • C.证券承销商
  • D.证券自营商
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高了交易效率,稳定了交易秩序,使交易活动得以顺利进行。

因此,本题正确答案为选项A。

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第4题
[单选题]对于证券公司的优化资源配置功能,证券公司的(    )业务使社会资本存量资源重新优化配置。
  • A.信息披露业务
  • B.兼并收购业务
  • C.承销证券业务
  • D.定价和证券销售业务
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。通过企业并购,被低效率配置的存量资本调整到效率更高的优势企业,或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[不定项选择题]下列各项中,关于设立证券公司应当具备的条件,说法正确的有(    )。
  • A.有符合法律、行政法规规定的公司章程
  • B.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录,最近五年无重大违法违规记录
  • C.

    有符合《中华人民共和国证券法》规定的公司注册资本

  • D.

    有完善的风险管理与外部控制制度

  • E.有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查证券公司的设立与股东。

【选项B错误】主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录,最近三年无重大违法违规记录。

【选项D错误】有完善的风险管理与内部控制制度。

因此,本题正确答案为选项ACE。

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