本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。
证券公司作为直接融资的中介,不直接与融资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的载体,而仅充当中介人的角色,帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成这种中介作用后收取一定的佣金和服务费。
因此,本题正确答案为选项B。


本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。
商业银行作为间接融资中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接产生权利与义务关系,而是通过商业银行间接发生关系,双方不存在直接的金融合同约束,商业银行分别与最终资金盈余者和资金赤字者之间有债务借贷关系。因此,社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过两次金融合约完成了资金融通过程。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查证券公司的功能。
证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:
(1)期限中介;
(2)风险中介:证券公司利用其对金融市场的深刻了解,为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息,并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险。
(3)信息中介;
(4)流动性中介。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查证券公司的功能。
具体来说,在发行市场中,证券公司以承销商身份,通过咨询、信息披露、定价和证券销售等参与构建证券发行市场。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查证券公司的设立与股东。
【选项A错误】对于证券公司的股东出资,《证券公司监督管理条例》规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。
【选项C错误】证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%.
【选项E错误】证券公司应当对分支机构实行集中统一管理,不得与他人合资、合作经营管理分支机构,也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。
因此,本题正确答案为选项BD。

本题考查证券公司的内控管理要求。
证券公司内部控制管理原则有:
(1)健全性;
(2)合理性;
(3)制衡性:证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制;前台业务运作与后台管理支持适当分离。
(4)独立性。
因此,本题正确答案为选项B。

