题目

答案解析
本题考查证券公司与商业银行的区别。
证券公司作为直接融资的中介,不直接与融资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的载体,而仅充当中介人的角色,帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成这种中介作用后收取一定的佣金和服务费。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查证券公司的功能。
一般来说,作为资本市场的直接金融机构,证券公司有四个基本功能:(1)资金供求媒介【选项A正确】;
(2)构造证券市场【选项B正确】;
(3)优化资源配置【选项C正确】;
(4)促进产业集中【选项D正确】。
稳定物价水平为干扰选项,教材未提及【选项E错误】。
因此,本题正确答案为选项ABCD。

本题考查证券公司与商业银行的区别。
【选项A正确】证券公司作为直接融资的中介,一般不作为资金转移的载体,而仅充当中介人的角色,帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。
【选项B错误】商业银行作为间接融资中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。
【选项C错误】商业银行用资产转移机制将社会上所有资金盈余者的资产转化为自己的资产来解决跨期资源配置矛盾。
【选项D正确】证券公司通过提供交易机制和价格信号机制等金融服务以解决跨期资源配置矛盾。
【选项E正确】证券公司在完成中介作用后收取一定的佣金和服务费。
因此,本题正确答案为选项ADE。

本题考查证券公司的功能。
证券公司的兼并收购业务使社会资本优化配置。通过企业并购,被低效率配置的存量资本调整到效率更高的优势企业,或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券公司的内部控制。
【选项B错误】承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。
因此,本题正确答案为选项ACDE。

本题考查证券公司的内部控制。
证券公司应建立清晰合理的组织结构,依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线:
(1)建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线【选项B正确、选项A错误】;
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线【选项D正确】;
(3)建立独立的监督检查部门对各项业务各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线【选项C正确、选项E错误】。
因此,本题正确答案为选项BCD。









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