题目
答案解析
本题考查证券资产管理业务。
【选项A正确】资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
【选项B错误】证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。
【选项C正确】投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的为固定收益类。
【选项D错误】权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。
【选项E正确】资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集。
因此，本题正确答案为选项ACE。
拓展练习
本题考查证券承销与保荐业务。
证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
（1）证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。
（2）证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
因此，本题正确答案为选项B。
本题考查融资融券业务。
【选项A错误】证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。
【选项B正确】保证金可以用证券充抵。
【选项C正确】证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况等。
【选项D错误】客户向证券公司借资金买证券为融资交易。
【选项E正确】证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。
因此，本题正确答案为选项BCE。
本题考查证券自营业务。
证券自营业务是指证券公司以自有资金和合法筹集的资金，以自己的名义开设的证券账户，限于买卖依法公开发行的或者证券监管机构认可的证券，为公司自身获利的证券交易行为。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查证券公司中间介绍业务。
【选项A正确】证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。
【选项B正确】证券公司不得代客户接收、保管或者修改交易密码。
【选项C正确】证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。
【选项D错误】证券公司不得代客户下达交易指令。
因此，本题正确答案为选项D。
本题考查证券经纪业务。
【选项A错误】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。
【选项B正确】当投资者办理了具体的委托手续之后，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。
【选项CD错误】投资者在证券登记结算公司开立证券账户、投资者与证券公司签署风险提示书均不能代表着形成实质上的委托关系。
因此，本题正确答案为选项B。
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