题目

本题来源:第三节 风险管理的技术与方法 点击去做题

答案解析

答案: A
答案解析:情景分析法适用于通过模拟不确定性情景,对企业面临的风险进行定性和定量分析。鑫华基金公司按照较好、一般、较差三种假设条件,对公司未来可能遇到的不确定因素及其对公司收入和利润的影响作出定性和定量分析,从这里可以判断出鑫华基金公司使用的风险管理技术与方法是情景分析法。选项A正确。
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拓展练习

第1题
答案解析
答案: B
答案解析:

情景分析法在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时,可用来识别在特定环境下可能发生的事件并分析潜在的后果及每种情景的可能性。情景分析法通过模拟不确定性情景,对企业面临的风险进行定性和定量分析。题目中,甲房地产公司从定性和定量的角度,按照很好、较好、一般、较差4种不同的假设条件,预测了本公司本年度将面临的各种不确定因素,属于情景分析法。选项B正确。

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第2题
答案解析
答案: B
答案解析:敏感性分析法是针对潜在的风险性,研究项目的各种不确定因素变化至一定幅度时,计算其主要经济指标变化率及敏感程度的一种方法。“这项工程将面临诸多不确定因素,如工程总投资、银行贷款、过桥费收入等。公司为了预算这项工程所产生的效益并防范可能发生的风险,组织相关人员分析了上述每一个因素的变化对该项目内部收益率的影响”,表明通达路桥公司所采用的风险管理方法是敏感性分析法。
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第3题
答案解析
答案: B
答案解析:决策树法是一种用树形图来描述各方案在未来收益的计算、比较以及选择的方法,其决策是以期望值为标准进行的。
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第4题
[不定项选择题]

下列有关风险评估系图的说法中,正确的有(  )。

  • A.

    为确定企业风险的优先秩序提供框架

  • B.

    风险评估系图适用于对风险初步的定性分析

  • C.

    风险评估系图的主要优点是直观明了

  • D.

    如需要进一步探求风险原因,则采用该方法过于简单,缺乏经验证明和数据支持

答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

通过风险评估系图可以识别某一风险是否会对企业产生重大影响,并将此结论与风险发生的可能性联系起来,为确定企业风险的优先次序提供框架 ,选项A正确;风险评估系图适用于对风险初步的定性分析,选项B正确;风险评估系图法作为一种简单的定性方法,主要优点是直观明了,选项C正确;如需要进一步探求风险原因,则显得过于简单,缺乏有效的经验证明和数据支持是风险评估系图的局限,选项D正确。


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第5题
[不定项选择题]下列风险管理方法中,既可以进行定性分析也可以进行定量分析的方法是(  )。
  • A.马尔科夫分析法
  • B.敏感性分析法
  • C.失效模式、影响和危害度分析法
  • D.情景分析法
答案解析
答案: C,D
答案解析:马尔科夫分析法适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定量分析,选项A错误。敏感性分析法适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析,选项B错误。失效模式、影响和危害度分析法适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析,还可以对其他风险识别方法提供数据支持,选项C正确。情景分析法通过模拟不确定性情景,对企业面临的风险进行定性和定量分析,选项D正确。
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