题目

[单选题]【2026年新增知识点】下列情形中,不可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的是(    )。
  • A.因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕已逾5年的赵某
  • B.

    按时到期清偿债务的王某

  • C.

    因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕已逾4年的孙某

  • D.周某净资产低于实收资本的50%
本题来源:第4节 我国金融监管的内容 点击去做题 箭头

答案解析

答案: D
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

明确禁止具有下列情形之一的单位或者个人,成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人:

(1)因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;

(2)净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%【选项D】

(3)不能清偿到期债务;

(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。

因此,本题正确答案为选项D。

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拓展练习

第1题
[单选题]下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是(    )。
  • A.监管内控有效性
  • B.监管资产安全性
  • C.监管流动适度性
  • D.审批业务范围
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构;

(2)审批注册资本;

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;

(4)审批业务范围【选项D】

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[不定项选择题]下列各项,属于银行业监管中市场准入监管内容的有(    )。
  • A.

    审批注册机构

  • B.

    审批注册地点

  • C.审批注册资本
  • D.审批银行所有从业人员的任职资格
  • E.审批业务范围
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构【选项A正确】

(2)审批注册资本【选项C正确】

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格【选项D错误】

(4)审批业务范围【选项E正确】

审批注册地点为干扰选项,教材未提及【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第3题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

美国建立了骆驼评级体系(CAMELS),是美联储、美国货币监理署、联邦存款保险公司等美国三大联邦监管机构共同使用的标准评估体系,从六个方面评价银行的经营状况:资本充足性(C)、资产质量(A)、管理水平(M)、盈利水平(E)、流动性(L)、对市场风险的敏感性(S)。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[不定项选择题]【2026年变动知识点】下列关于证券业监管的主要内容的说法,正确的有(    )。
  • A.

    证券公司董事会秘书协助董事长工作,是证券公司股权管理事务的直接责任人

  • B.

    上市公司信息披露只包括发行前的披露

  • C.境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家
  • D.证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员
  • E.投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到10%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份
答案解析
答案: A,C
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

【选项B错误】信息披露制度是上市公司及其信息披露义务人按照法律规定,将财务状况、经营成果等重要信息向社会公开,便于投资者作出合理投资决策的制度,包括发行前披露和上市后持续信息公开

【选项D错误】证券公司应当有3以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。

因此,本题正确答案为选项AC。

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第5题
答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

2015年11月,国务院办公厅发布《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》,明确了金融消费者享有财产安全权【选项A】、知情权【选项B】、自主选择权【选项D】、公平交易权【选项E】、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权八项基本权利。

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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