题目

答案解析
本题考查证券业监管的主要内容。
明确禁止具有下列情形之一的单位或者个人,成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人:
(1)因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;
(2)净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%【选项D】;
(3)不能清偿到期债务;
(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。
因此,本题正确答案为选项D。

拓展练习
本题考查银行业监管的主要内容。
市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:
(1)审批注册机构;
(2)审批注册资本;
(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;
(4)审批业务范围【选项D】。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查银行业监管的主要内容。
市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:
(1)审批注册机构【选项A正确】;
(2)审批注册资本【选项C正确】;
(3)审批董事和高级管理人员的任职资格【选项D错误】;
(4)审批业务范围【选项E正确】。
审批注册地点为干扰选项,教材未提及【选项B错误】。
因此,本题正确答案为选项ACE。

本题考查银行业监管的主要内容。
美国建立了骆驼评级体系(CAMELS),是美联储、美国货币监理署、联邦存款保险公司等美国三大联邦监管机构共同使用的标准评估体系,从六个方面评价银行的经营状况:资本充足性(C)、资产质量(A)、管理水平(M)、盈利水平(E)、流动性(L)、对市场风险的敏感性(S)。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查证券业监管的主要内容。
【选项B错误】信息披露制度是上市公司及其信息披露义务人按照法律规定,将财务状况、经营成果等重要信息向社会公开,便于投资者作出合理投资决策的制度,包括发行前披露和上市后持续信息公开。
【选项D错误】证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。
因此,本题正确答案为选项AC。

本题考查银行业监管的主要内容。
2015年11月,国务院办公厅发布《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》,明确了金融消费者享有财产安全权【选项A】、知情权【选项B】、自主选择权【选项D】、公平交易权【选项E】、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权八项基本权利。
因此,本题正确答案为选项ABDE。









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