题目

答案解析
本题考查银行业监管的主要内容。
市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:
(1)审批注册机构【选项A正确】;
(2)审批注册资本【选项C正确】;
(3)审批董事和高级管理人员的任职资格【选项D错误】;
(4)审批业务范围【选项E正确】。
审批注册地点为干扰选项,教材未提及【选项B错误】。
因此,本题正确答案为选项ACE。

拓展练习
本题考查证券业监管的主要内容。
《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查保险业监管的主要内容。
【选项C错误】我国实行最低偿付能力监管标准,监管机构通过非现场检查、现场检查、委托中介机构审计等方式,对保险公司资本、资本保证金、保险保障基金、准备金、保险投资等财务指标进行监管,确保其偿付能力持续充足。
【选项E错误】保险公司成立后,按照其注册资本总额的20%提取资本保证金,除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用。
因此,本题正确答案为选项ABD。

本题考查证券业监管的主要内容。
【选项B错误】信息披露制度是上市公司及其信息披露义务人按照法律规定,将财务状况、经营成果等重要信息向社会公开,便于投资者作出合理投资决策的制度,包括发行前披露和上市后持续信息公开。
【选项D错误】证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。
因此,本题正确答案为选项AC。

本题考查保险业监管的主要内容。
2018年1月发布的《保险资金运用管理办法》规定,保险资金运用限于下列形式:
(1)银行存款【选项A正确】;
(2)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券【选项E正确】;
(3)投资不动产【选项B正确】;
(4)投资股权【选项D正确】;
(5)国务院规定的其他资金运用形式。
因此,本题正确答案为选项ABDE。

本题考查证券业监管的主要内容。
明确禁止具有下列情形之一的单位或者个人,成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人:
(1)因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;
(2)净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%【选项D】;
(3)不能清偿到期债务;
(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。
因此,本题正确答案为选项D。









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