未来的不确定性越强，期权的时间价值越大，选项A不当选；内在价值是期权立即执行产生的经济价值，与到期的时间无关，选项B不当选；看涨期权的内在价值=股票现行价格-执行价格，股票现行价格越高，期权的内在价值越大，选项C当选；看跌期权的内在价值=执行价格-股票现行价格，执行价格越高，期权的内在价值越大，选项D不当选。

美式看跌期权的执行价格与期权价值呈同向变动，执行价格下降，可以获得的收入下降，看跌期权价值下降，选项A当选；对于美式期权来说，到期期限越短，发生不可预知事件的可能性越小，看跌期权价值越小，选项B当选；股票价格与看跌期权价值呈反向变动，股票价格越高，行权的可能性越低，看跌期权价值越低，选项C当选；无风险利率上升，执行价格的现值下降，看跌期权价值下降，选项D当选。

一年后的股票价值=1×（1+4%）²÷（9%-4%）=21.63（元），选项A不当选，选项B当选；行权时多头看涨期权的净损益=股票市价-执行价格-期权价格=21.63-20-1=0.63（元），净损益大于0，投资者应该购买，选项C当选，选项D不当选。

多头看涨期权的到期日价值=50-45=5（元），则空头看涨期权的到期日价值是-5元；多头看涨期权的净损益=5-3=2（元），空头看涨期权的净损益=-5+3=-2（元）。选项A、B、C当选。