题目
[不定项选择题]证券公司的功能有(  )。
  • A.资金供求媒介
  • B.构造证券市场
  • C.优化资源配置
  • D.促进产业集中
  • E.稳定物价水平
答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

一般来说,作为资本市场的直接金融机构,证券公司有四个基本功能:

(1)资金供求媒介【选项A正确】

(2)构造证券市场【选项B正确】

(3)优化资源配置【选项C正确】

(4)促进产业集中【选项D正确】

稳定物价水平为干扰选项,教材未提及【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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本题来源:第1节 证券公司概述
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拓展练习
第1题
[单选题]对于商业银行的经营机制来说,社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过(    )金融合约完成了资金融通过程。
  • A.一次
  • B.零次
  • C.两次
  • D.三次
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。

商业银行作为间接融资中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接产生权利与义务关系,而是通过商业银行间接发生关系,双方不存在直接的金融合同约束,商业银行分别与最终资金盈余者和资金赤字者之间有债务借贷关系。因此,社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过两次金融合约完成了资金融通过程。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
[单选题]证券公司利用其对金融市场的深刻了解,为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息,并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险,这体现的是证券公司资金供求媒介功能中的(    )。
  • A.期限中介
  • B.流动性中介
  • C.信息中介
  • D.风险中介
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:

(1)期限中介;

(2)风险中介:证券公司利用其对金融市场的深刻了解,为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息,并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险。

(3)信息中介;

(4)流动性中介。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]证券公司以(    )的身份,接受客户委托,进行证券买卖,提高了交易效率,稳定了交易秩序,使交易活动得以顺利进行。
  • A.证券经纪商
  • B.证券做市商
  • C.证券承销商
  • D.证券自营商
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高了交易效率,稳定了交易秩序,使交易活动得以顺利进行。

因此,本题正确答案为选项A。

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第4题
[不定项选择题]下列各项中,关于设立证券公司应当具备的条件,说法正确的有(    )。
  • A.有符合法律、行政法规规定的公司章程
  • B.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录,最近五年无重大违法违规记录
  • C.

    有符合《中华人民共和国证券法》规定的公司注册资本

  • D.

    有完善的风险管理与外部控制制度

  • E.有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查证券公司的设立与股东。

【选项B错误】主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录,最近三年无重大违法违规记录。

【选项D错误】有完善的风险管理与内部控制制度。

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第5题
[不定项选择题]下列关于证券公司应建立清晰合理的组织结构,依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的业务监控防线,下列关于业务监控放线的说法正确的有(    )。
  • A.建立相关部门、相关岗位之间制衡、监督的第一道防线
  • B.建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线
  • C.建立独立的监督检查部门对各项业务各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线
  • D.

    建立相关部门、相关岗位之间制衡、监督的第二道防线

  • E.

    建立独立的监督检查部门对各项业务各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第二道防线

答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券公司的内控管理要求。

证券公司应建立清晰合理的组织结构,依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线:

(1)建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线【选项B正确、选项A错误】

(2)建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线【选项D正确】

(3)建立独立的监督检查部门对各项业务各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线【选项C正确、选项E错误】

因此,本题正确答案为选项BCD。

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