题目

[组合题](五)F银行成立于1864 年,其衍生品交易业务在营业收入中占比约40%。2008年1月,该行因员工甲违规操作股指期货遭受重创。该员工自2005年起从事股指期货对冲交易,利用对银行内部风控流程熟悉的优势通过伪造文书、盗用账号等手段,构建虚假对冲交易,隐藏单边头寸。2007年欧洲股市持续下跌致其操作暴露,最终造成49亿欧元损失,对F银行造成股票停牌,评级下调等影响。根据以上资料,回答下列问题:
[要求1]

F银行在材料所述事件中面临的主要风险类型为(    )。

  • A、信用风险
  • B、法律风险
  • C、操作风险
  • D、流动性风险
[要求2]

F银行的员工甲能够成功进行一系列违规操作,反映出该银行内部控制中存在的缺陷为(    )。

  • A、对员工日常行为监控不到位
  • B、信息系统安全性欠佳
  • C、开办业务没有坚持效益优先
  • D、内部控制流程不完善
[要求3]针对材料所述事件,F银行应采取的措施为(    )。
  • A、开展专项排查并向董事会和监管部门报告
  • B、做好相关事件对外披露和沟通工作,防范舆情风险
  • C、成立专门团队判断市场走势反向交易挽回损失
  • D、拓展负债资金融入渠道,防控流动性风险
[要求4]材料所述事件表明,商业银行应当着重强化的风险管理环节为(    )。
  • A、不断加强风险监测与预警
  • B、建立精准的风险限额管理
  • C、外包信息系统建设,转移操作风险
  • D、提升内部审计的独立性和及时性
[要求5]材料所述事件给我国银行业带来的启示为(    )。
  • A、衍生金融工具的风险管理,主要是防范交易人员的道德风险
  • B、应制定科学完善的业务规章制度和操作流程
  • C、应完善金融企业的法人治理结构
  • D、应强化内部审计职责,发挥三道防线作用
本题来源:2025年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

[要求1]
答案: C
答案解析:

本题考查操作风险管理。

操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。依据题干表述,该银行所面临的风险主要源于该员工,符合操作风险的含义。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求2]
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查操作风险管理。

【选项C错误】本题考查较为灵活,可运用排除法,该银行面临的操作风险与银行是否坚持“效益优先”无关。

因此,本题正确答案为选项ABD。

[要求3]
答案: A,B
答案解析:

本题考查操作风险管理。

【选项CD错误】本题考查较为灵活,可运用排除法,针对员工违规导致的风险事件,银行首要任务是排查风险、合规报告并管控舆情,选项CD为干扰选项。

因此,本题正确答案为选项AB。

[要求4]
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查操作风险管理。

【选项C错误】本题考查较为灵活,可采用排除法,转移操作风险的说法错误。

因此,本题正确答案为选项ABD。

[要求5]
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查操作风险管理。

【选项A错误】本题考查较为灵活,可采用排除法,“主要是防范交易人员的道德风险”的说法太过片面。

因此,本题正确答案为选项BCD。

立即查看答案 查看答案
答疑引导
立即咨询 立即咨询

拓展练习

第1题
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查外汇交易方式。

【选项B错误】外汇互换是指两笔金额相同、期限相同、利率计算方法相同(通常都为固定利率),但币种不同的债务资金之间的调换,同时也进行不同利息额的外币调换。

【选项C错误】外汇期权是指期权的购买者在支付给期权的出售者一笔期权费后,获得的一种可以在合约到期日或期满前按预先确定的汇率购买或出售某种货币的权利。

【选项D错误】远期外汇交易又称期汇交易,是指外汇买卖成交后,不立即进行交割,而是在未来的某个约定日期(至少是成交后第三个营业日以后)进行交割的一种交易方式。

【选项A正确】掉期交易又称调期交易或时间套汇,是指在外汇市场上,交易者在买进或卖出一种货币的同时,卖出或买入交割期限不同的、数额相同的、同币种货币的交易。

因此,本题正确答案为选项A。

点此查看答案 查看答案
第2题
[单选题]我国中长期外债的管理机构是(    )。
  • A.国家发展和改革委员会
  • B.国家外汇管理局
  • C.中国银行
  • D.中国人民银行
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查外资与外债的管理。

财政部是政府外债的统一管理部门,国家发展改革委负责一年期以上的中长期外债的管理,国家外汇管理局负责一年期以内(含一年)的短期外债管理。

因此,本题正确答案为选项A。

点此查看答案 查看答案
第3题
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查我国的货币政策实践。

再贷款是中国人民银行对金融机构贷款的基本形式。

因此,本题正确答案为选项D。

点此查看答案 查看答案
第4题
[不定项选择题]作为最后贷款人,中央银行提供贷款的形式有(    )。
  • A.直接发放贷款
  • B.票据再抵押
  • C.公开市场正回购
  • D.票据再贴现
  • E.发行央行票据
答案解析
答案: B,D
答案解析:

本题考查中央银行的性质与职能。

中央银行作为最后贷款人提供贷款,通常采取两种形式:

(1)票据再贴现【选项D】

(2)票据再抵押【选项B】

因此,本题正确答案为选项BD。

点此查看答案 查看答案
第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查货币政策的目标与工具。

中国人民银行通过公开市场业务的净投放量为:5359+2000-1000=6359(亿元)。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求2]
答案解析:

本题考查我国的货币政策实践。

目前存续的结构性货币政策工具可从以下两个维度划分:

(1)一是长期性工具和阶段性工具。

①长期性工具主要服务于普惠金融长效机制建设,包括支农支小再贷款【选项B错误】和再贴现【选项C错误】

②阶段性工具有明确的实施期限或退出安排,除支农支小再贷款和再贴现之外的其他结构性货币政策工具均为阶段性工具【选项AD正确】

(2)二是提供再贷款资金的工具和提供激励资金的工具。

因此,本题正确答案为选项AD。

[要求3]
答案解析:

本题考查中央银行的性质与职能。

中央银行作为国家的银行具有以下六项基本职责:

(1)经理或代理国库,即经办或代理国家的财政预算收支,充当政府的出纳。具体职能包括:办理国家预算收入的缴纳、划拨和留用,办理预算支出的拨付,向财政部门反映预算收支情况;协助财政、税收部门收缴库款;办理其他有关国库的事务等。

(2)代理国家金融事务。

(3)给予国家金融支持。

(4)经营管理国际储备。

(5)代表国家参加国际金融组织,出席各种国际性会议,从事国际金融活动,进行金融事务的协调、磋商等。

(6)充当政府金融政策顾问,为国家经济政策的制定提供各种资料、数据和方案等。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求4]
答案解析:

本题考查中央银行的业务。

【选项BD错误】属于中央银行的负债业务。

中央银行的资产业务对其制定和实施货币政策、调控金融运行具有重要作用,其主要有以下五项内容:

(1)贷款;

(2)再贴现【选项A】

(3)证券买卖;

(4)管理国际储备【选项C】

(5)其他资产业务。

因此,本题正确答案为选项AC。

[要求5]
答案解析:

本题考查我国的货币政策实践。

《中华人民共和国中国人民银行法》对我国货币政策目标的表述是,保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长。在我国多年的金融宏观调控实践中,我国货币政策目标实际上是以通货膨胀控制为主的多目标制。

因此,本题正确答案为选项D。

点此查看答案 查看答案
  • active_course_icon激活课程
  • 领取礼包
  • 咨询老师
  • 在线客服
  • 购物车
  • App
  • 公众号
  • 投诉建议