题目
F银行在材料所述事件中面临的主要风险类型为（ ）。
F银行的员工甲能够成功进行一系列违规操作，反映出该银行内部控制中存在的缺陷为（ ）。
- A、衍生金融工具的风险管理，主要是防范交易人员的道德风险
- B、应制定科学完善的业务规章制度和操作流程
- C、应完善金融企业的法人治理结构
- D、应强化内部审计职责，发挥三道防线作用
答案解析
本题考查操作风险管理。
操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。依据题干表述，该银行所面临的风险主要源于该员工，符合操作风险的含义。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查操作风险管理。
【选项C错误】本题考查较为灵活，可运用排除法，该银行面临的操作风险与银行是否坚持“效益优先”无关。
因此，本题正确答案为选项ABD。
本题考查操作风险管理。
【选项CD错误】本题考查较为灵活，可运用排除法，针对员工违规导致的风险事件，银行首要任务是排查风险、合规报告并管控舆情，选项CD为干扰选项。
因此，本题正确答案为选项AB。
本题考查操作风险管理。
【选项C错误】本题考查较为灵活，可采用排除法，转移操作风险的说法错误。
因此，本题正确答案为选项ABD。
本题考查操作风险管理。
【选项A错误】本题考查较为灵活，可采用排除法，“主要是防范交易人员的道德风险”的说法太过片面。
因此，本题正确答案为选项BCD。
拓展练习
本题考查货币层次划分。
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分货币层次。
因此，本题正确答案为选项D。
本题考查债券估值。
永续债券的内在价值计算公式为：V=c÷i。式中，c表示债券每一期的利息，i表示贴现率。依据题干数据，代入公式得：V=c÷i=（10 000）×2%÷4%=5 000（元）。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查货币均衡的基本原理。
【选项CD错误】LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态，与产品市场无关。
【选项B正确、选项A错误】如果经济活动处于LM曲线的左边区域，表示货币供应量大于货币需求量，存在过度的货币供应。
因此，本题正确答案为选项B。
本题考查金融监管的国际协调形式。
【选项AB错误】统一监管，即由一个统一的监管机构来负责跨国的金融监管，如2014年11月正式启动的欧元区银行单一监管机制。是由一个统一的监管机构来负责，而不是某个主权国。
【选项D错误】多边论坛一般就某一监管问题进行会谈，并签署监管声明文件。这些文件一般不具备法律效力。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查金融衍生品市场概述。
【选项A错误】套期保值者又称风险对冲者，他们从事金融衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
【选项C错误】套利者利用不同市场的价格差异，同时在两个或两个以上市场进行金融衍生品交易，以获取无风险收益。
【选项D错误】经纪人作为交易的中介，以促成交易、收取佣金为目的。
【选项B正确】投机者是指试图通过预测金融产品的价格走势进行金融衍生品交易并获取利润的投资者。
因此，本题正确答案为选项B。
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