题目

[组合题]下表是某商业银行2025年年末的资产负债简况。序号项目年末收益(亿元)1各项存款28 0002各项贷款18 0003债券投资6 5004现金及存放中央银行款项6 0005存放同业款项2 0006发行普通金融债券1 8007发行次级金融债券3008向中央银行借款250根据以上资料,回答下列问题:
[要求1]2025年年末,该商业银行的资产余额为(    )亿元。
  • A、

    32800

  • B、32750
  • C、42500
  • D、32500
[要求2]2025年年末,该商业银行的现金资产余额为(    )亿元。
  • A、7800
  • B、8000
  • C、3800
  • D、20000
[要求3]

2025年年末,该商业银行的长期借款余额为(    )亿元。

  • A、

    2100

  • B、250
  • C、2050
  • D、3800
[要求4]

关于商业银行资产负债管理的说法,错误的是(    )。

  • A、与贷款相比,债券的流动性要弱一些
  • B、

    贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用

  • C、存款是银行最主要的资金来源
  • D、

    借入款应控制适当的规模和比例,并以增加长期债券为主

本题来源:案例分析题 点击去做题 箭头

答案解析

[要求1]
答案: D
答案解析:

本题考查资产负债管理的基本内容。

商业银行资产管理主要由以下三部分组成:

(1)贷款管理;

(2)债券投资管理;

(3)现金资产管理:主要包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

依据题干数据,商业银行资产余额=各项贷款+债券投资+现金及存放中央银行款项+存放同业款项=18000+6500+6000+2000=32500(亿元)。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求2]
答案: B
答案解析:

本题考查资产负债管理的基本内容。

商业银行资产管理主要由以下三部分组成:

(1)贷款管理;

(2)债券投资管理;

(3)现金资产管理:主要包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

依据题干数据,该商业银行的现金资产余额=现金及存放中央银行款项+存放同业款项=6000+2000=8000(亿元)。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求3]
答案: A
答案解析:

本题考查资产负债管理的基本内容。

商业银行的借入款包括短期借款和长期借款两种。

其中,长期借款是指期限在一年以上的借款,一般采用发行金融债券的形式,主要包括发行普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券和可转换债券等。

依据题干数据,该商业银行长期借款余额=发行普通金融债券+发行次级金融债券=1800+300=2100(亿元)。

因此,本题正确答案为选项A。

[要求4]
答案: A,D
答案解析:

本题考查资产负债管理的基本内容。

【选项A错误】与贷款相比,债券的流动性要强得多

【选项B正确】贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。

【选项C正确】存款是银行最主要的资金来源。

【选项D错误】借入款应控制适当的规模和比例,并以增加短期债券为主。

因此,本题正确答案为选项AD。

立即查看答案 查看答案
答疑引导
立即咨询 立即咨询

拓展练习

第1题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查货币的时间价值。

如果按复利计算,终值的计算公式为:

依据题干数据,代入公式得,产品A的终值=


因此,本题正确答案为选项B。

[要求2]
答案解析:

本题考查货币的时间价值。

如果按复利计算,终值的计算公式为:

依据题干数据,代入公式得,产品A的终值=

因此,本题正确答案为选项B。

[要求3]
答案解析:

本题考查货币的时间价值。

N公司提前转让产品,已知A产品到期后的终值,即已知终值求现值,计算公式为:

代入公式得,产品A的转让价格=290.52÷(1+3%)≈282.06(万元)。

因此,本题正确答案为选项A。

[要求4]
答案解析:

本题考查货币的时间价值。

货币时间价值的影响因素有:

(1)利率【选项A正确】

(2)通货膨胀率【选项C正确】

(3)风险【选项D正确】

(4)投资机会。

因此,本题正确答案为选项ACD。

点此查看答案 查看答案
第2题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查货币供给过程。

中央银行投放基础货币的渠道主要包括:

(1)对商业银行等金融机构的再贷款和再贴现;

(2)收购黄金、外汇等储备资产投放货币;

(3)通过公开市场业务等投放货币。

依据题干表述,买入商业银行持有的国债、购回商业银行持有的到期中央银行票据都会投放基础货币,基础货币的净投放=200+300=500(亿元)。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求2]
答案解析:

本题考查货币乘数。

货币供给M2的货币乘数m可表示为:m=(1+c)÷(c+r+e),即基础货币增加一个单位,货币供给M2增加m个单位。

依据题干数据,货币乘数m=(1+3%)÷(3%+15%+2%)=5.15。货币乘数等于5.15说明,基础货币增长1元所引起的货币供给M2增量为5.15元。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求3]
答案解析:

本题考查货币乘数。

现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有两个:一是基础货币,二是货币乘数,他们之间的关系可表示为:货币供应量=基础货币×货币乘数。

依据题干数据,此次货币投放产生的货币供应量=基础货币×货币乘数=500×5.15=2 575(亿元)。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求4]
答案解析:

本题考查货币政策的目标与工具。

买入商业银行持有的国债,买入国债投放基础货币【选项B正确、选项A错误】

购回商业银行持有的到期中央银行票据也是中央银行在投放基础货币【选项D正确、选项C错误】

因此,本题正确答案为选项BD。

点此查看答案 查看答案
第3题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查期权的定价。

投资者购买两个期权共计花费9美元,到期时股票价格保持70美元不变,即股票的现行市场价格为70美元,两份期权的执行价格为75美元。现行市场价格小于执行价格,执行看跌期权,收益为75-70=5(美元),放弃看涨期权,则该投资者的盈利为5-9=-4(美元)。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求2]
答案解析:

本题考查期权的定价

投资者购买两个期权共计花费9美元,到期时股票价格为55美元,即股票的现行市场价格为55美元,两份期权的执行价格为75美元。现行市场价格小于执行价格,执行看跌期权,收益为75-55=20(美元),放弃看涨期权,则该投资者的盈利为20-9=11(美元)。

因此,本题正确答案为选项A。

[要求3]
答案解析:

本题考查期权的定价

投资者购买两个期权共计花费9美元,到期时股票价格为90美元,即股票的现行市场价格为90美元,两份期权的执行价格为75美元。现行市场价格大于执行价格,执行看涨期权,收益为90-75=15(美元),放弃看跌期权,则该投资者的盈利为15-9=6(美元)。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求4]
答案解析:

本题考查期权的定价

购买两个期权共计花费9美元,如果某时点该投资者达到盈亏平衡,则执行期权获取9美元的收益即可。

若现行市场价格为66美元,执行看跌期权,收益为75-66=9(美元),放弃看涨期权【选项C正确】

若现行市场价格为84美元,执行看涨期权,收益为84-75=9(美元),放弃看跌期权【选项B正确】

即当现行市场价格为66美元或84美元时,该投资者达到盈亏平衡。

因此,本题正确答案为选项BC。

点此查看答案 查看答案
第4题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查国际收支平衡表的内容。

国际收支平衡表账户包括经常账户、资本和金融账户、误差与遗漏净额。国际收支=-75.1-58=-133.1(亿美元)。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求2]
答案解析:

本题考查国际收支失衡的调节政策。

财政政策和汇率政策主要调节经常账户收支。货币政策既调节经常账户收支,也调节资本与金融账户收支。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求3]
答案解析:

本题考查国际收支失衡的调节政策。

在国际收支出现逆差时,可以采用紧缩性财政政策和货币政策,本币法定贬值或贬值的政策,加强外贸管制和外汇管制。此外,在国际收支出现逆差时,还可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的应急措施或直接动用本国的国际储备。

因此,本题正确答案为选项B。

点此查看答案 查看答案
第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查法律与合规风险管理。

合规风险是指因金融机构经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范,造成金融机构或者其员工承担刑事、行政、民事法律责任,财产损失、声誉损失以及其他负面影响的可能性。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求2]
答案解析:

本题考查操作风险管理。

操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险。

合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为,体现了存在操作风险。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求3]
答案解析:

本题考查法律与合规风险管理、声誉风险管理。

法律风险是指金融机构因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同,发生争议、诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。声誉风险是指金融机构行为、从业人员行为或外部事件等导致利益相关方、社会公众、媒体等对金融机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利于其正常经营,甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

因此,本题正确答案为选项AD。

[要求4]
答案解析:

本题考查市场风险管理。

利率风险的管理风险主要包括以下五种:

(1)选择有利的利率;

(2)调整借贷期限【选项B正确】

(3)缺口管理【选项A正确】

(4)久期管理【选项A正确】

(5)利用利率衍生品交易。

进行结构性套期保值、做货币衍生品交易均属于汇率风险的管理方法【选项CD错误】

因此,本题正确答案为选项AB。

点此查看答案 查看答案
  • active_course_icon激活课程
  • 领取礼包
  • 咨询老师
  • 在线客服
  • 购物车
  • App
  • 公众号
  • 投诉建议