题目

[单选题]下列关于基金托管人的市场准入条件的说法,错误的是(    )。
  • A.净资产不低于200亿元人民币
  • B.设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立
  • C.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中核算、监督等核心业务岗位人员应当具备3年以上托管业务从业经验
  • D.有安全高效的清算、交割系统
本题来源:第4节 基金管理公司经营与管理 点击去做题

答案解析

答案: C
答案解析:

本题考查基金托管人。

根据《证券投资基金托管业务管理办法》的规定,担任基金托管人,应当具备下列条件:

(1)净资产不低于200亿元人民币,风险控制指标符合监管部门的有关规定【选项A正确】

(2)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立【选项B正确】

(3)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验【选项C错误】

(4)有安全保管基金财产确保基金财产完整与独立的条件;

(5)有安全高效的清算、交割系统【选项D正确】

(6)基金托管部门有满足营业需要的固定场所配备独立的安全监控系统;

(7)基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统;

(8)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

(9)最近3年无重大违法违规记录;

(10)法律行政法规规定的和经国务院批准的中国证券监督管理委员会规定的其他条件。

因此,本题正确答案为选项C。

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拓展练习

第1题
[不定项选择题]下列关于基金管理人的主要职责的说法,正确的有(    )。
  • A.对所管理的不同基金财产集合管理,进行证券投资
  • B.

    办理基金备案手续

  • C.依法募集基金,基金份额的发售和登记事宜
  • D.召集基金份额持有人大会
  • E.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
答案解析
答案: B,C,D,E
答案解析:

本题考查基金管理公司的职责。

基金管理人的主要职责:

(1)依法募集基金,基金份额的发售和登记事宜【选项C正确】; 

(2)办理基金备案手续【选项B正确】

(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资【选项A错误】; 

(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告【选项E正确】

(6)编制中期和年度基金报告;

(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

(9)按照规定召集基金份额持有人大会【选项D正确】

(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者其他法律行为;

(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

因此,本题正确答案为选项BCDE。

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第2题
[不定项选择题]

证券投资基金业务主要包括(    )。

  • A.基金募集与销售
  • B.财产保管
  • C.基金的投资管理
  • D.基金运营服务
  • E.资金清算
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查基金管理公司的主要业务。

证券投资基金业务主要包括:

(1)基金募集与销售【选项A正确】

(2)基金的投资管理【选项C正确】

(3)基金运营服务【选项D正确】

财产保管、资金清算均属于基金托管人的职责,为干扰选项【选项BE错误】

因此,本题正确答案为选项ACD。

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第3题
[不定项选择题]下列属于基金托管人的职责的有(    )。
  • A.财产保管
  • B.基金投资管理
  • C.资金清算
  • D.资产核算
  • E.投资运作监督
答案解析
答案: A,C,D,E
答案解析:

本题考查基金托管人。

根据我国法律法规的要求,基金托管业务或者托管人承担的职责主要包括财产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等。

(1)财产保管,即基金托管人按规定为基金财产设立独立的账户,保证基金全部财产的安全完整【选项A正确】

(2)资金清算,即执行基金管理人的投资指令,办理基金名下的资金往来【选项C正确】

(3)资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查基金管理人计算的基金资产净值和份额净值【选项D正确】

(4)投资运作监督,即监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的约定【选项E正确】

基金投资管理属于基金管理公司的主要业务之一【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项ACDE。

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第4题
[单选题]下列关于基金管理公司的职责的说法,正确的是(    )。
  • A.基金管理人不负责编制中期和年度基金报告
  • B.基金管理人只负责基金的投资管理,不承担产品设计、基金注册登记等职责
  • C.基金交易费是基金管理人的主要收入来源
  • D.

    基金管理人“受人之托,代人理财”,在依法取得报酬的同时,必须履行忠实、勤勉、尽责等义务

答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查基金管理公司的职责。

【选项A错误】基金管理人的职责之一是编制中期和年度基金报告。

【选项B错误】基金管理人是基金的组织者和管理者,它不仅负责基金的投资管理,还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算以及客户服务等多方面的职责。

【选项C错误】基金管理费是基金管理人的主要收入来源。

【选项D正确】基金管理人“受人之托,代人理财”,在依法取得报酬的同时,必须履行忠实、勤勉、尽责等义务。

因此,本题正确答案为选项D。

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第5题
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查基金管理公司的主要业务。

固定收益类资产管理计划优先级与劣后级的比例不得超过3:1,权益类资产管理计划优先级与劣后级的比例不得超过1:1,期货和衍生品类、混合类资产管理计划优先级与劣后级的比例不得超过2:1。

因此,本题正确答案为选项A。

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