题目
[单选题]紫晶矿业是国内一家铜矿贸易商,于2021年4月10日与智利供货商签订了5000吨购铜合同,该批铜预计运达国内港口的时间为2021年6月15日。为了降低此次贸易的风险,紫晶矿业在期货市场上购买铜矿期货进行套期保值。从风险管理策略的角度看,紫晶矿业采取的策略是(  )。
  • A.风险转换
  • B.风险规避
  • C.风险转移
  • D.风险对冲
答案解析
答案: D
答案解析:风险对冲指采取各种手段,引入多个风险因素或承担多个风险,使得这些风险能够互相对冲,也就是使这些风险的影响互相抵消。在金融资产管理中,对冲也包括使用衍生产品,如利用期货进行套期保值。
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本题来源:第二节 风险管理体系(2024)
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拓展练习
第1题
[单选题]甲公司是一家生产遮阳用品的企业,2013年,公司在保留原有业务的同时,进入雨具生产业务,从风险管理策略的角度看,甲公司采取的策略是(  )。
  • A.风险承担
  • B.风险转换
  • C.风险对冲
  • D.风险规避  
答案解析
答案: C
答案解析:风险对冲是指采取各种手段,引入多个风险因素或承担多个风险,使得这些风险能够相互冲抵,也就是使这些风险的影响相互抵消,选项C正确。
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第2题
[单选题]瑞奇公司是一家汽车制造商,其研发的二代汽车在出厂安全测试中,有一项指标未能符合标准,瑞奇公司当即决定关闭二代汽车生产线并进行全面整改。从风险管理策略的角度看,瑞奇公司采取的策略是(    )。
  • A.风险规避
  • B.风险转换
  • C.风险补偿
  • D.风险对冲
答案解析
答案: A
答案解析:

风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某一风险的商业活动或商业环境,避免成为风险的所有人。例如:(1)退出某一市场以避免激烈竞争;(2)拒绝与信用不好的交易对手进行交易;(3放弃业绩不佳的分支机构或生产线;(4)停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品;(5)禁止各业务单位在金融市场进行投机。选项A当选。

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第3题
[不定项选择题]下列风险度量方法中,建立在概率基础上的方法有(  )。
  • A.在险值法
  • B.期望值法
  • C.直观方法
  • D.最大可能损失法
答案解析
答案: A,B
答案解析:常用的风险度量方法包括:最大可能损失;概率值;期望值;波动性;在险值;直观方法。在险值法和期望值法是在已知概率的条件下计算出来的,而最大可能损失是无法判断发生概率或无须判断概率的时候,使用最大可能损失作为风险的度量。所以,选项A、B正确,选项D错误。选项C属于不依赖于概率统计结果的直观的风险度量方法。
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第4题
[不定项选择题]乙公司近年来实施全面风险管理,运用衍生产品等金融工具防范风险。下列对乙公司运用金融工具实施风险管理策略的表述中,正确的有(  )。
  • A.不需要判断风险定价  
  • B.可以消除战略失误造成的损失
  • C.使用不当容易造成重大损失
  • D.可能改善企业财务状况
答案解析
答案: C,D
答案解析:

运用金融工具实施风险管理策略的特点包括:(1需要判断风险的定价(选项A不当选);2应用范围一般不包括声誉等难以衡量价值的风险,也难以消除战略失误造成的损失(选项B不当选3)技术性强。许多金融工具本身具有比较复杂的风险特性,使用不当容易造成重大损失(选项C当选);(4)创造价值。企业可能通过使用金融工具来承担额外的风险,改善企业的财务状况。

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第5题
[不定项选择题]下列关于风险管理信息系统功能的表述中,正确的有(  )。
  • A.实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态
  • B.实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享
  • C.对超过风险预警上限的重大风险实施信息预警
  • D.能够对各种风险进行计量和定量分析
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

风险管理信息系统应能够进行对各种风险计量和定量分析、定量测试;能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态;能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警;能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享,既能满足单项业务风险管理的要求,也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求。选项ACD正确。

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