题目

答案解析
本题考查我国宏观审慎政策的构建与完善。
宏观审慎评估体系从七大方面对金融机构的行为进行多维度的引导:
(1)资本和杠杆情况【选项C】;
(2)资产负债情况;
(3)流动性情况;
(4)定价行为;
(5)资产质量情况【选项A】;
(6)跨境融资风险情况【选项B】;
(7)信贷政策执行情况【选项D】;
因此,本题正确答案为选项ABCD。

拓展练习
本题考查证券投资咨询业务。
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》,从事证券投资咨询业务的机构,应当有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查主要的金融衍生品。
【选项B错误】百慕大期权的买方可以在到期日前的特定日期行使期权,如每一个月的最后一个交易日。
【选项C错误】教材未提及,为干扰选项。
【选项D错误】欧式期权的买方只能在行权日当天行使期权。
【选项E正确】美式期权的买方可以在成交后到行权日截止时间前任意一天行使期权。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查风险治理架构。
为确保风险管理的独立性和有效性,商业银行需构建“三道防线”的分工协作机制:
(1)第一道防线是各业务条线,承担风险管理的直接责任,处在业务经营和风险管理的最前沿,掌握最新的风险信息,负责持续识别、评估和报告风险敞口。
(2)第二道防线是风险管理部门和合规管理部门。风险管理部门负责监督和评估业务条线承担风险的业务活动,合规管理部门负责定期监控商业银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况,风险管理部门和合规管理部门均应独立于业务条线。
(3)第三道防线是内部审计部门,内部审计部门对商业银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立审计,直接向董事会负责。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查融资融券业务。
证券公司从事融资融券业务,自有资金或者证券不足的,可以向证券金融公司借入。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查外资与外债的管理。
我国对外债还实行登记管理。债务人按照国家有关规定借用外债,并办理外债登记。
因此,本题正确答案为选项D。









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