题目

[组合题](一)某证券公司为注册在我国某省的一家证券公司,公司控股股东为国有企业。目前该证券公司已开展证券自营、证券经纪、证券承销等业务,为进一步提升服务实体经济能力、丰富盈利手段,该公司拟进一步拓宽业务领域。根据以上资料,回答下列问题:
[要求1]根据《中华人民共和国证券法》,证券公司开展证券自营、证券经纪等业务,需经国务院证券监督管理机构核准,并取得(    )。
  • A、经营证券业务许可证
  • B、

    经营银行业务许可证

  • C、

    经营证券交易许可证

  • D、

    经营期货业务许可证

[要求2]该证券公司拟开展证券投资咨询业务,根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》,该公司取得证券投资咨询从业资格的专职人员数量应当有(    )名以上。
  • A、20
  • B、15
  • C、5
  • D、2
[要求3]关于证券经纪业务的说法,正确的是(    )。
  • A、证券经纪人只能接受一家证券公司的委托
  • B、证券公司不得委托证券公司以外的人员代理其进行客户招揽、客户服务等活动
  • C、证券经纪人可以受托为客户办理证券认购、交易等事项
  • D、证券经纪人应当具有证券从业资格
[要求4]该证券公司的下列人员中,应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格的是(    )。
  • A、资产管理部负责人
  • B、

    董事会秘书

  • C、

    分支机构负责人

  • D、

    董事

[要求5]该公司拟申请开展融资融券业务,关于该业务的说法,正确的是(    )。
  • A、证券公司经营融资融券业务应当以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易的担保资金账户
  • B、证券公司向客户融资,应当使用自有资金或者依法筹集的资金
  • C、证券公司从事融资融券业务,自有证券不足的,可以向证监会借入
  • D、证券公司申请融资融券业务资格应当具有证券经纪业务资格
本题来源:2024年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

[要求1]
答案: A
答案解析:

本题考查证券公司的主要业务。

根据《中华人民共和国证券法》,经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可证,证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券融资融券,证券做市交易,证券自营,其他证券业务。

因此,本题正确答案为选项A。

[要求2]
答案: C
答案解析:

本题考查证券投资咨询业务。

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》,从事证券投资咨询业务的机构,应当有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求3]
答案: A,D
答案解析:

本题考查证券经纪业务。

【选项B错误】根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务等活动。

【选项C错误】证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

因此,本题正确答案为选项AD。

[要求4]
答案: B,D
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

任职资格准入管控:证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高级管理人员;已经聘任、选任的,有关聘任、选任的决议、决定无效。

因此,本题正确答案为选项BD。

[要求5]
答案: B,D
答案解析:

本题考查融资融券业务。

【选项A错误】证券公司经营融资融券业务应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易的担保资金账户。

【选项C错误】证券公司从事融资融券业务,自有资金或者证券不足的,可以向证券金融公司借入。

因此,本题正确答案为选项BD。

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拓展练习

第1题
[不定项选择题]

Fama-French提出的三因子模型中的因子有(    )。

  • A.市值因子
  • B.账面市值比因子
  • C.盈利能力
  • D.

    市场因子

  • E.投资风格
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查因素模型。

Fama-French三因子模型包括三个因子因素,分别为市场因子、市值因子和账面市值比因子。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第2题
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查基金管理公司主要业务。

基金管理公司应当加强资产管理计划的久期管理,不得设立不设存续期限的资产管理计划。封闭式资产管理计划的期限不得低于90天。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]

目前我国外汇市场的主体是(    )。

  • A.外币市场
  • B.人民币市场
  • C.银行对客户市场
  • D.银行间外汇市场
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查我国的外汇市场。

银行间外汇市场是我国外汇市场的主体。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查保险市场的参与主体。

保险人是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

因此, 本题正确答案为选项C。

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第5题
[单选题]下列不属于货币层次M2但包含在货币层次M3中的是(    )。
  • A.大额可转让定期存单
  • B.储蓄存款
  • C.单位定期存款
  • D.单位其他存款
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查货币层次划分。

1994年10月,中国人民银行正式编制并向社会公布“货币供应量统计表”,将我国的货币供应量划分为以下层次:

M0=流通中的现金 

M1=M0+单位活期存款 

M2=M1+储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款 

M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等。

2024年12月,中国人民银行发布公告称,中国人民银行决定自统计2025年1月数据起启用新修订的狭义货币(M1)统计口径。修订后的M1包括流通中货币(M0)、单位活期存款、个人活期存款和非银行支付机构客户备付金。

因此,本题正确答案为选项A。

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