题目

[不定项选择题]下列关于证券公司的股权管理的说法,错误的有(    )。
  • A.《证券公司股权管理规定》强调,证券公司股东以及股东的控股股东、实际控制人参股证券公司的数量不得超过2家,其中控制证券公司的数量不得超过1家
  • B.证券公司股东在股权锁定期内可以质押所持证券公司股权
  • C.证券公司董事长是证券公司股权管理事务的第一责任人
  • D.证券公司变更主要股东或者公司的实际控制人,应当依法报中国人民银行核准
  • E.股权锁定期满后,证券公司股东质押所持证券公司的股权比例不得超过所持该证券公司股权比例的60%
本题来源:第4节 我国金融监管的内容 点击去做题 箭头

答案解析

答案: B,D,E
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

【选项B错误】证券公司股东在股权锁定期内不得质押所持证券公司股权。

【选项D错误】证券公司变更主要股东或者公司的实际控制人,应当依法报中国证券监督管理委员会核准。

【选项E错误】股权锁定期满后,证券公司股东质押所持证券公司的股权比例不得超过所持该证券公司股权比例的50%

因此,本题正确答案为选项BDE。

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拓展练习

第1题
[单选题]下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是(    )。
  • A.监管内控有效性
  • B.监管资产安全性
  • C.监管流动适度性
  • D.审批业务范围
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构;

(2)审批注册资本;

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;

(4)审批业务范围【选项D】

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
[不定项选择题]根据持股比例和对证券公司经营管理的影响,证券公司股东可分为(    )。
  • A.控股股东,即持有证券公司50%以上股权的股东或者虽然持股比例不足50%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东会的决议产生重大影响的股东
  • B.控股股东,即持有证券公司45%以上股权的股东或者虽然持股比例不足45%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东会的决议产生重大影响的股东
  • C.主要股东,即持有证券公司5%以上股权的股东
  • D.持有证券公司5%以下股权的股东
  • E.持有证券公司2%以下股权的股东
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管的主要内容。

根据持股比例和对证券公司经营管理的影响,证券公司股东分为三类:

(1)控股股东,指持有证券公司50%以上股权的股东或者虽然持股比例不足50%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东【选项A正确、选项B错误】

(2)主要股东,指持有证券公司5%以上股权的股东【选项C正确】

(3)持有证券公司5%以下股权的股东【选项D正确】

持有证券公司2%以下股权的股东为干扰选项,教材未提及【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项ACD。

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第4题
[不定项选择题]【2026年变动知识点】下列关于保险业监管的主要内容的说法,正确的有(    )。
  • A.国务院保险监督管理机构重点围绕保险销售、承保、理赔、客户服务等关键环节实施监督管理
  • B.保险公司属于负债经营
  • C.我国实行最高偿付能力监管标准
  • D.偿付能力是保险公司的核心,也是保险业监管最重要的内容
  • E.保险公司成立后,按照其注册资本总额的25%提取资本保证金,除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查保险业监管的主要内容。

【选项C错误】我国实行最低偿付能力监管标准,监管机构通过非现场检查、现场检查、委托中介机构审计等方式,对保险公司资本、资本保证金、保险保障基金、准备金、保险投资等财务指标进行监管,确保其偿付能力持续充足。

【选项E错误】保险公司成立后,按照其注册资本总额的20%提取资本保证金,除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第5题
[单选题]【2026年新增知识点】目前,我国主要负责金融消费者保护的机构是(    )。
  • A.中国人民银行
  • B.中国证券监管管理委员会
  • C.国务院金融稳定发展委员会
  • D.国家金融监督管理总局
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管的主要内容。

2023年3月发布的《党和国家机构改革方案》,将中国人民银行、中国证券监督管理委员会的消费者(投资者)保护职责划入国家金融监督管理总局。国家金融监督管理总局统筹负责金融消费者权益保护工作,制定相关发展规划和政策制度、完善金融消费者权益保护体制机制、开展金融消费者教育等。

因此,本题正确答案为选项D。

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