题目
本题来源:第3节 金融监管国际协调 点击去做题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调形式

国际协调主要通过以下几种形式进行:

(1)双边的谅解备忘录;

(2)多边论坛;

(3)以统一的监管标准为基础的协调:各国或国际监管组织通过彼此的协调和交流,制定统一的、为各成员方监管当局接受并遵守的监管标准,如巴塞尔银行监管委员会颁布的关于银行资本充足率的标准。

(4)统一监管。

因此,本题正确答案为选项C。

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拓展练习
第1题
[不定项选择题]下列关于巴塞尔协议Ⅲ的说法,正确的有(    )。
  • A.限定一级资本只包括普通股和永久优先股
  • B.

    建立0~2%的逆周期资本缓冲

  • C.全球各商业银行必须将一级资本充足率的下限由4%提高到6%
  • D.最低资本充足率由8%提高到9%
  • E.建立风险加权资产2.5%储备资本
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

【选项A正确】巴塞尔协议Ⅲ将原来的核心资本和附属资本重新界定,并区分为核心一级资本(主要包括普通股及留存收益)、其他一级资本和二级资本;限定一级资本只包括普通股和永久优先股。

【选项B错误、选项E正确】巴塞尔协议Ⅲ规定,建立风险加权资产2.5%的储备资本和0~2.5%的逆周期资本缓冲。

【选项C正确】全球各商业银行必须将一级资本充足率的下限由4%提高到6%。

【选项D错误】巴塞尔协议Ⅲ维持巴塞尔协议Ⅱ最低资本充足率8%不变。

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第2题
答案解析
答案: A,D,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

2017年12月,巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ:危机后改革的最终方案》,其核心是重新构造风险加权资产计量监管框架,标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素——资本工具合格标准【选项A正确】、风险加权资产计量方法【选项D正确】和资本充足率监管要求【选项E正确】的改革。

净稳定融资比率要求、信息披露要求均为干扰选项,教材未提及【选项BC错误】

因此,本题正确答案为选项ADE。

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第3题
[不定项选择题]下列国际协调组织中,对成员方没有法律约束力的有(    )。
  • A.巴塞尔银行监管委员会
  • B.

    欧盟

  • C.国际证监会组织
  • D.金融稳定理事会
  • E.北美自由贸易组织
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查金融监管国际协调组织。

现有的金融机构国际协调组织基本上可以分为两类。

一类是对成员方没有法律约束力的,包括巴塞尔银行监管委员会【选项A正确】、国际证监会组织【选项C正确】、国际保险监管官联合会、金融稳定理事会【选项D正确】等。这类组织主要通过“君子协议”来推动成员方之间的合作以及国际性监管标准的推广。 

另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织,如欧盟【选项B错误】和北美自由贸易组织【选项E错误】等。

因此,本题正确答案为选项ACD。

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第4题
[不定项选择题]巴塞尔协议Ⅱ将(    )纳入第一支柱管理。
  • A.信用风险
  • B.市场风险
  • C.剩余操作风险
  • D.

    操作风险

  • E.集中度风险
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

巴塞尔协议Ⅱ将信用风险【选项A正确】、市场风险【选项B正确】、操作风险【选项D正确】纳入第一支柱管理;

将第一支柱涉及但没有完全覆盖的风险,如集中度风险【选项E错误】、剩余操作风险【选项C错误】等,以及第一支柱未涉及的风险,包括银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和对商业银行有实质性影响的其他风险均纳入第二支柱管理。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第5题
[不定项选择题]下列各项中,属于巴塞尔协议Ⅱ提出的对市场风险的计量方法的是(    )。
  • A.标准法
  • B.内部评级法
  • C.内部模型法
  • D.

    基本指标法

  • E.高级计量法
答案解析
答案: A,C
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

对信用风险的计量提出了标准法(权重法)和内部评级法【选项B错误】

对市场风险的计量提出了标准法【选项A正确】和内部模型法【选项C正确】

对操作风险的计量提出了基本指标法【选项D错误】、标准法和高级计量法【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项AC。

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