题目
答案解析
本题考查主要的金融衍生品。
金融互换是指两个或两个以上的交易者，按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
因此，本题正确答案为选项B。
拓展练习
本题考查货币政策概述。
操作目标：短期利率与基础货币。短期利率是指资金借贷期限在一年以内的利率，主要表现为货币市场利率，在具体操作中，主要使用银行间同业拆借利率作为操作目标。银行间同业拆借利率的水平和变动情况易受中央银行的控制，并与商业银行信贷行为具有较高的相关性。基础货币是中央银行可以直接控制的影响货币供应量的变量，中央银行通过对基础货币的调整来调控商业银行创造存款货币的能力。
因此，本题正确答案为选项D。
本题考查货币政策的传导机制与中介目标。
除内生性为货币政策中介目标的内涵要求外，一般将中介目标选择的标准概括为可测性、可控性、相关性。
因此，本题正确答案为选项A。
本题考查通货膨胀及其治理。
紧缩性货币政策主要有以下四项措施：
（1）提高法定存款准备金率【选项D】；
（2）提高再贷款利率、再贴现率【选项C】；
（3）公开市场卖出业务【选项B】；
（4）直接提高利率。
因此，本题正确答案为选项A。
本题考查国际货币体系的演变与发展。
牙买加协议的规定如下：
（1）浮动汇率合法化【选项B】；
（2）黄金非货币化；
（3）扩大特别提款权的作用：成员方之间可以使用特别提款权来偿还债务以及接受贷款；
（4）扩大对发展中国家的资金融通且增加各成员方的基金份额。
牙买加体系的特征：
（1）国际储备货币多元化【选项E】；
（2）汇率制度安排多元化；
（3）黄金非货币化；
（4）国际收支调节机制多样化【选项C】。
因此，本题正确答案为选项BCE。
本题考查银行监管国际规则。
巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上。
（1）最低资本要求【选项C】。
（2）监管部门的监督检查【选项B】。
（3）市场约束【选项D】。
因此，本题正确答案为选项BCD。
本题考查银行监管国际规则。
2010年版巴塞尔协议Ⅲ是对巴塞尔协议Ⅱ的发展和完善，主要体现在以下六个方面：
（1）重新界定监管资本。巴塞尔协议Ⅲ将原来的核心资本和附属资本重新界定，并区分为核心一级资本、其他一级资本和二级资本【选项D正确】；限定一级资本只包括普通股和永久优先股【选项B正确】。核心资本要求被大大提升，原来的附属资本概念被弱化。
（2）提高资本充足率。巴塞尔协议Ⅲ规定，全球各商业银行必须将一级资本充足率的下限由4%提高到6%【选项C正确】；要求普通股权益资本最低比例由2%提升至4.5%。同时，维持巴塞尔协议Ⅱ最低资本充足率8%不变。巴塞尔协议Ⅱ强调对分母——风险加权资产的计量，而巴塞尔协议Ⅲ则更加强调分子——资本的质量和数量。
（3）提出“资本缓冲”要求。
（4）引入杠杆率监管指标。
（5）增加流动性监管要求。
因此，本题正确答案为选项A。
本题考查银行监管国际规则。
巴塞尔协议Ⅲ引入流动性覆盖率和净稳定资金比例，以强化对银行流动性的监管。其中，流动性覆盖率用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量，以衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出；净稳定资金比例用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配的、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查银行监管国际规则。
2017年12月，巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ：危机后改革的最终方案》，其核心是重新构造风险加权资产计量监管框架，标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素——资本工具合格标准、风险加权资产计量方法和资本充足率监管要求的改革。与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比，2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度，加强各家银行使用内部模型法测算出的风险加权资产的可比性，同时还设定了风险加权资产的最低测算值，以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为【选项D】。此外，2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率缓冲资本要求。
因此，本题正确答案为选项D。
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