题目

答案解析
本题考查主要的金融衍生品。
金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查基金管理公司主要业务。
投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查证券经纪业务。
根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查商业银行负债业务。
负债业务是商业银行形成资金来源的业务,是商业银行开展各项经营活动的重要基础。商业银行的负债主要包括存款【选项A】、同业拆借【选项C】、发行债券【选项D】等,其中最主要的是存款。
因此,本题正确答案为选项ACD。

本题考查外资与外债的管理。
债务率,即当年未清偿外债余额与当年货物和服务出口总额的比率。其公式为:债务率=当年未清偿外债余额/当年货物和服务出口总额×100%=150/100×100%=150%。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查融资融券业务。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:
(1)具有证券经纪业务资格【选项C正确】;
(2)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;
(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形;
(4)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定【选项A正确】,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;
(5)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;
(6)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷【选项B正确】;
(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;
(8)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试【选项D错误】;
(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;
(10)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。
因此,本题正确答案为选项D。









或Ctrl+D收藏本页