题目

本题来源:2023年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

答案: B
答案解析:

本题考查主要的金融衍生品。

金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。

因此,本题正确答案为选项B。

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拓展练习

第1题
答案解析
答案: D
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本题考查证券经纪业务。

根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查汇率与汇率制度。

汇率有直接标价法和间接标价法两种标价方法。直接标价法又称应付标价法,是以一定整数单位的外国货币为标准,折算为若干单位的本国货币,目前,我国和绝大多数国家及地区都采用直接标价法。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
答案解析
答案: B,C
答案解析:

本题考查金融市场体系。

常见的分类标准主要有以下几种:

(1)按照金融交易的期限划分,金融市场可分为货币市场和资本市场。

(2)按照金融交易的交割期限,金融市场可分为现货市场和期货市场。

(3)按照发行流通性质,金融市场可分为一级市场(发行市场)和二级市场(流通市场)。

(4)按照组织方式,金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。

(5)按照金融交易的政治地理区域,金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

(6)按照交易标的物划分,金融市场可分为货币市场、证券市场、外汇市场、金融衍生品市场等。

(7)按照融资方式,金融市场可以划分为直接融资市场和间接融资市场。

(8)按照成交与定价方式,金融市场可分为公开市场和议价市场。

因此,本题正确答案为选项BC。

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第4题
[不定项选择题]宏观审慎政策中结构维度的工具有(    )。
  • A.

    跨境资本流动性管理工具

  • B.

    金融市场交易行为工具

  • C.

    特定机构附加监管规定

  • D.

    金融基础设施管理工具

  • E.

    跨市场金融产品管理工具

答案解析
答案: C,D,E
答案解析:

本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。

结构维度的工具主要包括:

(1)特定机构附加监管规定,通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求,对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求,增强相关机构的稳健性,减轻其发生风险后引发的传染效应【选项C】

(2)金融基础设施管理工具,主要通过强化有关运营及监管要求,增强金融基础设施稳健性【选项D】

(3)跨市场金融产品管理工具,主要通过加强对跨市场金融产品的监督和管理,防范系统性金融风险跨机构、跨市场、跨部门和跨境传染【选项E】

(4)风险处置等阻断风险传染的管理工具,例如恢复与处置计划,主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排,要求相关机构预先制定方案,当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置,保障关键业务和服务不中断,避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响。

因此,本题正确答案为选项CDE。

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第5题
[单选题]下列个人投资者中,符合资产管理计划合格投资者要求的是(    )。
  • A.具有2年以上投资经历,且近3年本人年均收入不低于40万元
  • B.

    具有1年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于500万元

  • C.

    具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于300万元

  • D.

    具有1年以上投资经历,且最近1年末净资产不低于1000万元

答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查基金管理公司主要业务。

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织:

(1)具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币【选项A】

(2)最近1年年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;

(3)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。

因此,本题正确答案为选项A。

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