题目

本题来源:2023年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

答案: B
答案解析:

本题考查主要的金融衍生品。

金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。

因此,本题正确答案为选项B。

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拓展练习

第1题
[单选题]下列金融市场中,属于货币市场的是(    )。
  • A.金融衍生品市场
  • B.债券市场
  • C.股票市场
  • D.银行承兑汇票市场
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查货币市场及其构成。

货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场,融资期限一般在1年以内,主要包括同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[单选题]

关于20世纪初国际金本位制崩溃原因的说法,正确的是(    )。

  • A.黄金在国际间自由流动
  • B.各国实行固定汇率制
  • C.各国允许以汇票为支付手段的非现金结算
  • D.绝大部分黄金为少数强国占有
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查国际货币体系的演变与发展。

国际金本位制是人类历史上最早的国际货币体系。1880-1914年,西方各主要资本主义国家实行的是典型的国际金本位制一国际金铸币本位制。在国际金本位制下,实行固定汇率制度,世界经济在这一时期得到了较快发展。但随着资本主义矛盾的深化,绝大部分黄金为少数强国占有,这就大大削弱了其他国家货币制度的基础,破坏国际货币体系稳定性的因素日益增长。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]下列做法中,可提高商业银行资本充足率的是(    )。
  • A.卖出持有的国债
  • B.发行二级资本债券
  • C.加大信贷投资力度
  • D.加大股权投资
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查资本的分类和构成。

商业银行要提高资本充足率,可以增加资本、降低风险加权资产。商业银行总资本由核心一级资本、其他一级资本和二级资本组成。选项B发行二级资本债券,可以增加二级资本。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[单选题]一般而言,无须政府采取措施去调节的国际收支失衡是(    )。
  • A.货币性因素
  • B.偶然性因素
  • C.结构性因素
  • D.周期性因素
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查国际收支失衡的原因。

某些偶然性因素如自然灾害、战争等会造成国际收支失衡。一般认为,随着这些偶然性因素的消失,国际收支失衡的现象将得到缓解,因此,偶然性因素导致的国际收支失衡,无须政府采取政策措施调节。

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查证券公司的主要业务。

根据《中华人民共和国证券法》,经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可证,证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券融资融券,证券做市交易,证券自营,其他证券业务。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求2]
答案解析:

本题考查融资融券业务。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

(1)具有证券经纪业务资格【选项C错误】;

(2)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形【选项A错误】;

(4)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定【选项D正确】;

(5)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(6)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷【选项B正确】;

(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;

(8)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

(10)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。

因此,本题正确答案为选项BD。

[要求3]
答案解析:

本题考查融资融券业务。

客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,均为对证券公司的担保物,应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【选项A错误】。

证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金【选项B错误】。

证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时,证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额【选项C错误】。

保证金可以证券充抵【选项D正确】。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求4]
答案解析:

本题考查融资融券业务。

融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易【选项A错误、选项C正确】。

当判断大盘或某只个股要出现下跌时,向证券公司借入股票并立即卖出,股价下跌后,以更低价格买回股票归还给证券公司,利润为差价扣除利息和费用后的余额【选项B正确】。

当判断大盘或某只个股要出现上涨时,客户向证券公司借资金并买入股票,股价上涨后,以更高价格卖出股票,卖出股票所得资金可偿还向证券公司借入的资金,扣除融资成本和交易费用后,剩余部分即为净收益【选项D正确】。

因此,本题正确答案为选项BCD。

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