题目

答案解析
本题考查主要的金融衍生品。
金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查证券投资基金的概念和特点。
证券投资基金的特点有:
(1)集合理财,专业管理【选项A】;
(2)组合投资,分散风险【选项C】;
(3)利益共享,风险共担【选项D】;
(4)严格监管,信息透明【选项B】;
(5)独立托管,相互制衡。
因此,本题正确答案为选项ABCD。

本题考查外资与外债的管理。
根据国际通行标准,20%的负债率【选项A错误】、100%的债务率、20%的偿债率【选项C错误】和25%的短期债务率【选项D错误】是债务国控制外债总量的警戒线。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查融资融券业务。
【选项C错误】融券交易属于做空交易。
【选项A正确】证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。
【选项B正确】融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
【选项D正确】证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况,做好客户适当性管理工作,并以书面形式或电子方式予以记载、保存。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查银行监管国际规则。
巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上。
(1)最低资本要求【选项C】。
(2)监管部门的监督检查【选项B】。
(3)市场约束【选项D】。
因此,本题正确答案为选项BCD。
本题考查银行监管国际规则。
2010年版巴塞尔协议Ⅲ是对巴塞尔协议Ⅱ的发展和完善,主要体现在以下六个方面:
(1)重新界定监管资本。巴塞尔协议Ⅲ将原来的核心资本和附属资本重新界定,并区分为核心一级资本、其他一级资本和二级资本【选项D正确】;限定一级资本只包括普通股和永久优先股【选项B正确】。核心资本要求被大大提升,原来的附属资本概念被弱化。
(2)提高资本充足率。巴塞尔协议Ⅲ规定,全球各商业银行必须将一级资本充足率的下限由4%提高到6%【选项C正确】;要求普通股权益资本最低比例由2%提升至4.5%。同时,维持巴塞尔协议Ⅱ最低资本充足率8%不变。巴塞尔协议Ⅱ强调对分母——风险加权资产的计量,而巴塞尔协议Ⅲ则更加强调分子——资本的质量和数量。
(3)提出“资本缓冲”要求。
(4)引入杠杆率监管指标。
(5)增加流动性监管要求。
因此,本题正确答案为选项A。
本题考查银行监管国际规则。
巴塞尔协议Ⅲ引入流动性覆盖率和净稳定资金比例,以强化对银行流动性的监管。其中,流动性覆盖率用来计量在短期极端压力情景下,银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量,以衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出;净稳定资金比例用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配的、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查银行监管国际规则。
2017年12月,巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ:危机后改革的最终方案》,其核心是重新构造风险加权资产计量监管框架,标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素——资本工具合格标准、风险加权资产计量方法和资本充足率监管要求的改革。与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比,2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度,加强各家银行使用内部模型法测算出的风险加权资产的可比性,同时还设定了风险加权资产的最低测算值,以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为【选项D】。此外,2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率缓冲资本要求。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查货币乘数。
现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有两个:
(1)基础货币【选项D】;
(2)货币乘数【选项C】。
因此,本题正确答案为选项CD。









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