题目

本题来源:2023年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题 箭头

答案解析

答案: B
答案解析:

本题考查主要的金融衍生品。

金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。

因此,本题正确答案为选项B。

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拓展练习

第1题
[单选题]

将汇率分为名义汇率、实际汇率和有效汇率的依据是(    )。

  • A.外汇交易的支付通知方式
  • B.中央银行的外汇管理策略
  • C.汇率制度的性质
  • D.衡量货币价值的需要
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查汇率与汇率制度。

汇率可以从不同的角度划分为不同的种类:

(1)根据汇率的制定方法,汇率可以分为基本汇率与套算汇率;

(2)根据商业银行在外汇买卖中所处的地位,汇率可以分为买入汇率与卖出汇率;

(3)根据外汇交易的交割期限,汇率可以分为即期汇率与远期汇率;

(4)根据汇率形成的机制,汇率可以分为官方汇率与市场汇率;

(5)根据商业银行报出汇率的时间,汇率可以分为开盘汇率与收盘汇率;

(6)根据外汇交易的支付通知方式,汇率可以分为电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率;

(7)根据汇率制度的性质,汇率可以分为固定汇率与浮动汇率;

(8)根据衡量货币价值的需要,汇率可以分为名义汇率、实际汇率和有效汇率。

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查外资与外债的管理。

债务率,即当年未清偿外债余额与当年货物和服务出口总额的比率。其公式为:债务率=当年未清偿外债余额/当年货物和服务出口总额×100%=150/100×100%=150%。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
[单选题]关于基础货币发行的说法,正确的是(    )。
  • A.属于中央银行的资产业务
  • B.如果余额在借方则是资产业务,如果余额在贷方则是负债业务
  • C.

    如果余额在借方则是负债业务,如果余额在贷方则是资产业务

  • D.属于中央银行的负债业务
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查货币供给过程。

基础货币是整个银行体系借以创造存款货币的基础,是整个银行体系的存款得以倍数扩张的源泉。从本质上看,基础货币具有四个最基本的特征:

(1)基础货币是中央银行的货币性负债,而不是中央银行资产或非货币性负债,是中央银行通过自身的资产业务供给出来的;

(2)中央银行通过影响基础货币,达到控制货币供应量的目的;

(3)它是支撑商业银行负债的基础,商业银行不持有基础货币就不能创造信用;

(4)在实行部分准备金制度下,基础货币被整个银行体系运用能产生数倍于它自身的量。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
[不定项选择题]按照发行流通性质的不同,金融市场可以划分为(    )。
  • A.商品市场
  • B.流通市场
  • C.发行市场
  • D.货币市场
  • E.资本市场
答案解析
答案: B,C
答案解析:

本题考查金融市场的分类。

常见的分类标准主要有以下几种:

(1)按照金融交易的期限划分,金融市场可分为货币市场和资本市场。

(2)按照金融交易的交割期限,金融市场可分为现货市场和期货市场。

(3)按照发行流通性质,金融市场可分为一级市场(发行市场)和二级市场(流通市场)。

(4)按照组织方式,金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。

(5)按照金融交易的政治地理区域,金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

(6)按照交易标的物划分,金融市场可分为货币市场、证券市场、外汇市场、金融衍生品市场等。

(7)按照融资方式,金融市场可以划分为直接融资市场和间接融资市场。

(8)按照成交与定价方式,金融市场可分为公开市场和议价市场。

因此,本题正确答案为选项BC。

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第5题
[单选题]证券公司申请开办融资融券业务,需具备的条件不包括(    )。
  • A.财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定
  • B.已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷
  • C.具有证券经纪业务资格
  • D.融资融券业务技术系统已通过证监会组织的测试
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查融资融券业务。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

(1)具有证券经纪业务资格【选项C正确】;

(2)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(4)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定【选项A正确】,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(5)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(6)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷【选项B正确】;

(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;

(8)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试【选项D错误】;

(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

(10)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。

因此,本题正确答案为选项D。

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