题目

答案解析
本题考查主要的金融衍生品。
金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查收益率。
名义收益率是指包含物价变动因素的利率;实际收益率是剔除通货膨胀或通货紧缩的利率。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查金融互换的套利。
据比较优势理论,只要满足以下两个条件,就可以通过互换进行套利:(1)双方对对方的资产或负债均有需求;(2)双方在两种资产或负债上存在比较优势。

本题考查资产负债管理理论。
负债管理理论在20世纪60年代至70年代初期很快风靡西方各国,除传统存款业务以外,商业银行可以以发行大额可转让定期存单【选项A】的方式保持资金的流动性;同时还可积极向中央银行办理再贴现,发展同业拆借【选项D】,利用各种金融债券向公众借款;此外,还可以通过其代理银行或代理人向国外银行或国际金融市场借款。

本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
结构维度的工具主要包括:
(1)特定机构附加监管规定,通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求,对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求,增强相关机构的稳健性,减轻其发生风险后引发的传染效应【选项C】;
(2)金融基础设施管理工具,主要通过强化有关运营及监管要求,增强金融基础设施稳健性【选项D】;
(3)跨市场金融产品管理工具,主要通过加强对跨市场金融产品的监督和管理,防范系统性金融风险跨机构、跨市场、跨部门和跨境传染【选项E】;
(4)风险处置等阻断风险传染的管理工具,例如恢复与处置计划,主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排,要求相关机构预先制定方案,当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置,保障关键业务和服务不中断,避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响。
因此,本题正确答案为选项CDE。

本题考查融资融券业务。
【选项C错误】融券交易属于做空交易。
【选项A正确】证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。
【选项B正确】融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
【选项D正确】证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况,做好客户适当性管理工作,并以书面形式或电子方式予以记载、保存。
因此,本题正确答案为选项C。









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