题目

答案解析
本题考查主要的金融衍生品。
金融互换是指两个或两个以上的交易者,按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
因此,本题正确答案为选项B。

拓展练习
本题考查中央银行的产生与发展。
建设现代中央银行制度的重大举措主要包括健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,维护人民币币值稳定和金融稳定,促进充分就业和经济增长。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查信用风险管理。
对商业银行而言,信用风险的管理机制主要有以下三个内容:
(1)审贷分离机制;
(2)授权管理机制;
(3)额度管理机制。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
结构维度的工具主要包括:
(1)特定机构附加监管规定,通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求,对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求,增强相关机构的稳健性,减轻其发生风险后引发的传染效应【选项C】;
(2)金融基础设施管理工具,主要通过强化有关运营及监管要求,增强金融基础设施稳健性【选项D】;
(3)跨市场金融产品管理工具,主要通过加强对跨市场金融产品的监督和管理,防范系统性金融风险跨机构、跨市场、跨部门和跨境传染【选项E】;
(4)风险处置等阻断风险传染的管理工具,例如恢复与处置计划,主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排,要求相关机构预先制定方案,当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置,保障关键业务和服务不中断,避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响。
因此,本题正确答案为选项CDE。

本题考查资产负债管理的方法和工具。
以利率敏感性缺口为例,如果某一时期内到期或需重新定价的资产大于负债,则为正缺口,反之则为负缺口。在利率上升的环境中,保持正缺口对商业银行是有利的,因为资产收益的增长要快于资金成本的增加,利差自然就会增加;而在利率下降的环境中,正缺口会减少利差(选项D说法正确),对商业银行是不利的。负缺口的情况正好与此相反。

本题考查基金管理公司主要业务。
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织:
(1)具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币【选项A】;
(2)最近1年年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;
(3)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
因此,本题正确答案为选项A。









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