题目

答案解析
本题考查货币乘数。
现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有两个:
(1)基础货币【选项D】;
(2)货币乘数【选项C】。
因此,本题正确答案为选项CD。

拓展练习
本题考查证券经纪业务。
根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查金融衍生品市场概述。
根据交易目的不同,金融衍生品市场上的交易主体分为四类:套期保值者【选项B】、投机者【选项A】、套利者【选项C】和经纪人【选项E】。
因此,本题正确答案为选项ABCE。

本题考查货币乘数。
货币乘数的计算公式为:
。式中,c为现金漏损率,e为超额存款准备金率,r为法定存款准备金率。
根据题意,先计算出现金比率和超额存款准备金率:c=200÷4000=0.05,e=80÷4000=0.02,货币乘数为:
。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查货币供给过程。
基础货币又称高能货币,是非银行公众所持有的通货与银行的准备金之和【选项C正确】。
基础货币是整个银行体系借以创造存款货币的基础,是整个银行体系的存款得以倍数扩张的源泉【选项A正确】。
从本质上看,基础货币具有四个最基本的特征:
(1)基础货币是中央银行的货币性负债,而不是中央银行资产或非货币性负债,是中央银行通过自身的资产业务供给出来的。
(2)中央银行通过影响基础货币,达到控制货币供应量的目的。
(3)它是支撑商业银行负债的基础,商业银行不持有基础货币就不能创造信用【选项B正确】。
(4)在实行部分准备金制度下,基础货币被整个银行体系运用能产生数倍于它自身的量。
因此,本题正确答案为选项ABC。

本题考查证券公司的主要业务。
根据《中华人民共和国证券法》,经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可证,证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券融资融券,证券做市交易,证券自营,其他证券业务。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查融资融券业务。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:
(1)具有证券经纪业务资格【选项C错误】;
(2)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;
(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形【选项A错误】;
(4)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定【选项D正确】;
(5)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;
(6)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷【选项B正确】;
(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;
(8)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;
(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;
(10)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。
因此,本题正确答案为选项BD。
本题考查融资融券业务。
客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,均为对证券公司的担保物,应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【选项A错误】。
证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金【选项B错误】。
证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时,证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额【选项C错误】。
保证金可以证券充抵【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查融资融券业务。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券为融资交易,客户向证券公司借证券卖出为融券交易【选项A错误、选项C正确】。
当判断大盘或某只个股要出现下跌时,向证券公司借入股票并立即卖出,股价下跌后,以更低价格买回股票归还给证券公司,利润为差价扣除利息和费用后的余额【选项B正确】。
当判断大盘或某只个股要出现上涨时,客户向证券公司借资金并买入股票,股价上涨后,以更高价格卖出股票,卖出股票所得资金可偿还向证券公司借入的资金,扣除融资成本和交易费用后,剩余部分即为净收益【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项BCD。









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