题目

[不定项选择题]下列各项中,属于我国的证券类金融机构的有(    )。
  • A.证券公司
  • B.基金管理公司
  • C.合格境外机构投资者
  • D.

    金融资产管理公司

  • E.期货公司
本题来源:2026年《金融》模考二 点击去做题 箭头

答案解析

答案: A,B,C,E
答案解析:

本题考查我国的金融机构体系。

我国的证券类金融机构主要包括:

(1)证券公司【选项A】;

(2)基金管理公司【选项B】;

(3)期货公司【选项E】;

(4)合格境外机构投资者【选项C】;

(5)证券投资咨询机构。

因此,本题正确答案为选项ABCE。

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拓展练习

第1题
答案解析
答案: D
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本题考查资本补充。

发行永续债属于资本补充策略中的外部补充。

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[单选题]下列各项中,不属于保险的功能的是(    )。
  • A.保障功能
  • B.资金融通功能
  • C.

    经济发展功能

  • D.社会管理功能
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查保险的功能。

保险的功能有:

(1)保障功能【选项A】;

(2)资金融通功能【选项B】;

(3)社会管理功能【选项D】。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
[单选题]下列关于金融互换的说法,错误的是(    )。
  • A.货币互换与利率互换是互换市场中最为常见的类型
  • B.利率上限互换是指固定利率支付与浮动利率支付设定上限的互换
  • C.金融互换最为显著的作用是有助于降低企业的融资成本
  • D.远期互换是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查主要的金融衍生品。

【选项D错误】普通互换是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也被称为固定—浮动利率互换。远期互换是指以未来某一确定的时点作为起始时点的互换交易,它适用于在未来某时点面临利率风险的金融机构或者其他公司。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

《巴塞尔协议Ⅲ》要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至10.5%。

因此,本题正确答案为选项D。

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第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查市场风险管理。

【选项A错误】声誉风险是指金融机构行为、从业人员行为或外部事件等导致利益相关方、社会公众、媒体等对金融机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利于其正常经营,甚至影响市场稳定和社会稳定的风险。与题干所述无关。

【选项D错误】战略风险是指金融机构在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给金融机构造成损失或不利影响的风险。与题干所述无关。

汇率风险是指汇率变动导致金融机构收益的不确定性。根据题干材料,“包括50亿人民币,23亿美元,5亿新加坡元,5亿欧元4个币种”,可知对于投资者来说会面临汇率风险【选项C】。

利率风险主要是指金融机构在利率出现波动时面临的风险。根据题干资料,“该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式”可知,该投资者要承担利率风险【选项B】。

因此,本题正确答案为选项BC。

[要求2]
答案解析:

本题考查市场风险管理、信用风险管理。

狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险,即违约风险。作为债券的购买者(该债券的迪拜投资者),它是债权人,它面临着债务人违反约定的风险。所以对于投资者来说会面临信用风险【选项A正确】。

利率风险主要是指金融机构在利率出现波动时面临的风险【选项B正确】。

汇率风险是指汇率变动导致金融机构收益的不确定性【选项C正确】。

声誉风险与题干无关,为干扰选项【选项D错误】。

因此,本题正确答案为选项ABC。

[要求3]
答案解析:

本题考查信用风险管理。

信用风险控制工具包括:信用风险缓释【选项A正确】和信用风险转移【选项D正确】。

进行缺口管理属于利率风险的管理方法,与题干不符,为干扰选项【选项B错误】。

进行结构性套期保值属于汇率风险的管理方法,与题干不符,为干扰选项【选项C错误】。

因此,本题正确答案为选项AD。

[要求4]
答案解析:

本题考查国别风险管理。

金融机构层面的控制方法有:

(1)将国别风险管理纳入全面风险管理体系;

(2)建立国别风险评级与报告制度;

(3)建立国别风险预警机制;

(4)设定科学的国际贷款的审贷程序,在贷款决策中必须评估借款人的国别风险【选项B正确】;

(5)对国际贷款实行国别限额管理、国别差异化的信贷政策、辛迪加形式的联合贷款和寻求第三者保证等【选项C正确】;

(6)在二级市场上转让国际债权;

(7)实行经济金融交易的国别多样化;

(8)与东道国政府签订“特许协定”;

(9)投保国别风险保险;

(10)实行跨国联合的股份化投资,发展当地举足轻重的战略投资者或合作者等。

做货币衍生品交易属于汇率风险的管理方法【选项A错误】。

保持负债的流动性属于流动性风险的管理方法【选项D错误】。

因此,本题正确答案为选项BC。

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