题目

[不定项选择题]下列关于契约型基金和公司型基金的区别,说法正确的有(    )。
  • A.契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格
  • B.与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金投资者的权利更大
  • C.契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据基金管理公司章程营运基金
  • D.

    公司型基金的优点是在设立上更为简单易行,契约型基金的优点是法律关系清晰,监督约束机制较为完善

  • E.

    两者之间的区别主要表现在法律形式的不同

本题来源:第3节 证券投资基金概述 点击去做题

答案解析

答案: A,C,E
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

契约型基金与公司型基金的区别主要表现在三个方面: 

(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格【选项A正确】。 

(2)投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金投资者的权利相对较小【选项B错误】。 

(3)基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据基金管理公司章程营运基金【选项C正确】。公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行【选项D错误】。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同,并无优劣之分【选项E正确】

因此,本题正确答案为选项ACE。

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拓展练习

第1题
[不定项选择题]下列属于基金托管人的职责的是(    )。
  • A.财产保管
  • B.资金清算
  • C.会计复核
  • D.对基金投资运作的监督
  • E.

    基金的投资运作

答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查证券投资基金参与主体。

基金托管人的职责主要包括财产保管【选项A正确】、资金清算【选项B正确】、会计复核【选项C正确】以及对基金投资运作的监督【选项D正确】等方面。

基金的投资运作是基金管理人的职责,不是基金托管人的职责【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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第2题
[不定项选择题]下列关于证券投资基金的参与主体的说法,正确的有(    )。
  • A.基金注册登记登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构
  • B.在我国,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任
  • C.目前可申请从事基金销售的机构不包括商业银行
  • D.基金投资咨询机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构
  • E.证券交易所是基金的自律管理机构之一
答案解析
答案: A,B,E
答案解析:

本题考查证券投资基金的参与主体。

【选项A正确】基金注册登记登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。

【选项B正确】在我国,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。

【选项C错误】目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

【选项D错误】基金注册登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。

【选项E正确】证券交易所是基金的自律管理机构之一。

因此,本题正确答案为选项ABE。


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第3题
[单选题]下列关于混合基金的说法,错误的是(    )。
  • A.混合基金的风险低于股票基金,预期收益率则要高于债券基金
  • B.偏股型基金的风险较低
  • C.偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低
  • D.股债平衡型基金的风险与预期收益率较为适中
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

【选项A正确】混合基金的风险低于股票基金,预期收益率则要高于债券基金。

【选项B错误】般而言,偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高,但预期收益率也较高;

【选项C正确】偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低。

【选项D正确】股债平衡型基金的风险与预期收益率较为适中。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。

依据题干表述,该投资者对资产流动性和安全性要求较高,打算进行短期投资,符合货币市场基金的特点。

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[不定项选择题]对于开放式基金的认购和申购,不同之处在于(    )。
  • A.认购费一般高于申购费
  • B.

    认购费一般低于申购费

  • C.认购一般采用未知价确认
  • D.

    认购份额在基金合同生效时确认

  • E.申购一般是在T+2日内确认
答案解析
答案: B,D,E
答案解析:

本题考查开放式基金的认购、申购与赎回。

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为称为基金的申购。

申购与认购的不同之处在于:

(1)认购费一般低于申购费,基金认购期内往往有一定的费率优惠【选项B正确、选项A错误】

(2)认购一般是按1元/份进行认购,而申购常采用未知价确认【选项C错误】

(3)认购份额在基金合同生效时确认,有封闭期,而申购一般是在T+2日内确认【选项DE正确】

因此,本题正确答案为选项BDE。

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