题目
答案解析
本题考查外部均衡的调节政策。
国际收支不均衡调节的必要性主要有三个方面：
（1）国际收支不均衡的调节是稳定汇率的要求【选项B】。
（2）国际收支不均衡的调节是稳定物价的要求【选项D】。
（3）国际收支不均衡的调节是保有适量外汇储备的要求【选项C】。
因此，本题正确答案为选项BCD。
拓展练习
本题考查我国宏观审慎政策的构建与完善。
从2016年起，中国人民银行将差别准备金动态调整和合意贷款管理机制“升级”为宏观审慎评估体系，以评估为工具促使金融机构强化自我管理和约束，强化稳健经营。
因此，本题正确答案为选项B。
本题考查证券投资基金的分类。
【选项B错误】REITs作为中等收益、中等风险的金融工具，具有流动性高、收益稳定、安全性强等特点，有利于丰富资本市场投资品种，拓宽社会资本投资渠道。
因此，本题正确答案为选项B。
本题考查远期与期货的定价。
无收益资产远期价格计算公式为F=Ser(T-t)，其中，F是远期价格，S是股票当前的价格，r是无风险连续复利，e为自然对数的底，t为当前时间，T是远期合约的到期日。因此，该股票3个月期的远期价格为F=50×2.7185%×3÷12≈50.63（元）。
因此，本题正确答案为选项A。
本题考查与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务。
证券公司参与企业并购需要有良好的业务能力，一般包括：
（1）良好的产业分析能力【选项D】；
（2）强大的金融产品配销能力；
（3）敏锐的经济、社会与政治动向研判能力【选项E】；
（4）丰富的金融知识和应变能力；
（5）设计及执行投资计划能力【选项A】；
（6）专业的会计、税务与法律方面的知识【选项C】等。
因此，本题正确答案为选项ACDE。
本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
系统性金融风险主要来源于时间和结构两个维度【选项B】：
（1）从时间维度看，系统性金融风险一般由金融活动的一致行为引发并随时间累积，主要表现为金融杠杆的过度扩张或收缩【选项D】，由此导致的风险顺周期的自我强化、自我放大。
（2）从结构维度看，系统性金融风险一般由特定机构或市场的不稳定引发，通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散，表现为风险跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染【选项C】。
因此，本题正确答案为选项BCD。
本题考查银行监管国际规则。
与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比，2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度，加强各家银行适用内部模型法测算出的加权风险资产的可比性，同时还设定了风险加权资产的最低测算值【选项A】，以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为。此外，2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率监管要求【选项C】。
因此，本题正确答案为选项AC。
本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
【选项AC错误】属于时间维度的工具。
结构维度的工具主要包括：
（1）特定机构附加监管规定，通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求，对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求，增强相关机构的稳健性，减轻其发生风险后引发的传染效应【选项B】；
（2）金融基础设施管理工具；
（3）跨市场金融产品管理工具；
（4）风险处置等阻断风险传染的管理工具，例如恢复与处置计划，主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排，要求相关机构预先制定方案，当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置，保障关键业务和服务不中断，避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响【选项D】。
因此，本题正确答案为选项BD。
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