面对未来国外经济形势不确定因素增加的局面，鑫华基金公司按照较好、一般、较差三种假设条件，对公司未来可能遇到的不确定因素及其对公司收入和利润的影响作出定性和定量分析。鑫华基金公司使用的风险管理技术与方法是（　　）。|奇兵1-风险管理的流程、体系与方法-之了课堂

题目

[单选题]面对未来国外经济形势不确定因素增加的局面，鑫华基金公司按照较好、一般、较差三种假设条件，对公司未来可能遇到的不确定因素及其对公司收入和利润的影响作出定性和定量分析。鑫华基金公司使用的风险管理技术与方法是（　　）。

A.情景分析法
B.敏感性分析法
C.统计推论法
D.马尔科夫分析法

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答案解析

答案： A

答案解析：情景分析法是一种通过考虑各种可能发生的结果，分析未来的可能发生事件的方法。在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时，可用来识别在特定环境下可能发生的事件及其后果，以及每种情景出现的可能性。“鑫华基金公司按照较好、一般、较差三种假设条件，对公司未来可能遇到的不确定因素及其对公司收入和利润的影响作出定性和定量分析”表明鑫华基金公司使用的风险管理技术与方法是情景分析法。

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拓展练习

第1题

[单选题]甲集团企业的下列行为中，属于采取了风险转换策略的是（　　）。

A.利用期货进行套期保值
B.外包某项对工人健康安全风险较高的工作
C.通过放松交易客户信用标准增加了应收账款，但扩大了销售
D.与银行签订应急资本协议

答案解析

答案： C

答案解析：风险转换指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险，选项C 当选。选项 A 属于风险对冲，选项 B 属于风险规避，选项 D 属于风险补偿。

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第2题

[单选题]乙公司根据预测，每年最低运营资本需求量是 5 000 万元，有 5% 的可能性需要 6 000 万元才能维持运营。如果乙公司的风险资本保有量是 1 200 万元，则其生存的概率是（　　）。

A.95%
B.5%
C.小于 95%
D.大于 95%

答案解析

答案： D

答案解析：如果风险资本保有量为 1 000（6 000 － 5 000）万元，则乙公司的生存概率为 95%（1 － 5%），而乙公司风险资本的实际保有量为 1 200 万元，那么其生存概率应该大于95%，选项 D 当选。

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第3题

[单选题]乙公司是一家国内知名的互联网企业。乙公司去年以来推出了多款新的互联网金融产品。为了消除部分客户对其产品风险的质疑，乙公司组织了来自学术界、企业界以及政府相关职能部门的专家，通过电子信箱发送问卷的调查方式征询专家对公司产品风险的意见。下列各项对乙公司采用的风险管理技术与方法优点的表述中，正确的是（　　）。

A.这种方法速度较快，容易开展
B.这种方法通过专家群体决策，产生尽可能多的设想
C.这种方法更有可能表达出那些不受欢迎的看法
D.这种方法能够激发专家们的想象力

答案解析

答案： C

答案解析：“乙公司通过电子信箱发送问卷的调查方式征询专家对公司产品风险的意见”说明其采用的是德尔菲法，该方法主要优点有：（1）由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法（选项 C 当选）；（2）所有观点有相同的权重，避免重要人物的观点占主导地位的问题；（3）专家不必一次聚集在某个地方，比较方便；（4）这种方法形成的意见具有广泛的代表性。

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第4题

[单选题]通达路桥公司拟在某省兴建一座大桥。这项工程将面临诸多不确定因素，如工程总投资、银行贷款、过桥费收入等。公司为了预算这项工程所产生的效益并防范可能发生的风险，组织相关人员分析了上述每一个因素的变化对该项目内部收益率的影响。通达路桥公司所采用的风险管理方法是（　　）。（2017）

A.敏感性分析法
B.马尔科夫分析法
C.风险评估分析法
D.情景分析法

答案解析

答案： A

答案解析：敏感性分析法是针对潜在的风险性，研究项目的各种不确定因素变化至一定幅度时，计算其主要经济指标变化率及敏感程度的一种方法。“这项工程将面临诸多不确定因素……组织相关人员分析了上述每一个因素的变化对该项目内部收益率的影响”，表明通达路桥公司所采用的风险管理方法是敏感性分析法，选项 A 当选。

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第5题

[不定项选择题]下列风险管理方法中，既可以进行定性分析也可以进行定量分析的方法有（　　）。

A.马尔科夫分析法
B.敏感性分析法
C.失效模式、影响和危害度分析法
D.情景分析法

答案解析

答案： C,D

答案解析：马尔科夫分析法、敏感性分析法属于定量分析，选项 A、B 不当选；失效模式、影响和危害度分析法、情景分析法可以对风险进行定性或定量分析，选项 C、D 当选。

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