题目

[单选题]在证券经纪业务中,业务关系的建立表现为(    )。
  • A.投资者开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户
  • B.开户和委托两个环节
  • C.投资者与证券公司签署风险揭示书
  • D.投资者与证券公司签订证券交易委托代理协议
本题来源:2022年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题

答案解析

答案: B
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本题考查证券经纪业务。

在证券经纪业务中,业务关系的建立表现为开户和委托两个环节。

因此,本题正确答案为选项B。

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拓展练习

第1题
[单选题](2025年变动知识点)关于2010年版巴塞尔协议Ⅲ的说法正确的是(    )。
  • A.引入流动性覆盖比率和净稳定融资比率
  • B.提出普通股最低比例由2%提升至5%
  • C.提出0~1.5%的逆周期资本缓冲
  • D.强调对风险加权资产的计量
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

【选项B错误】巴塞尔协议Ⅲ要求普通股最低比例由2%提升至4.5%,在过渡期中,2013年升至3.5%,2014年升至4%,2015年升至4.5%。

【选项C错误】巴塞尔协议Ⅲ规定,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。

【选项D错误】巴塞尔协议Ⅱ强调对风险加权资产的计量,而巴塞尔协议Ⅲ则更强调对资本的计量。

因此,本题正确答案为选项A。

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第2题
[单选题]

根据《货币市场基金监督管理办法》等规定,货币市场基金不可以投资的是(    )。

  • A.

    现金

  • B.

    期限在1年以内(含1年)的同业存单

  • C.

    可转换债券

  • D.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券投资基金的分类。

按照《货币市场基金监督管理办法》以及其他有关规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:

(1)现金【选项A】

(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单【选项B】

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券【选项D】

(4)中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票;

(2)可转换债券【选项C】、可交换债券;

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证券监督管理委员会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查货币供给过程。

全部基础货币方程式为:B=C+Rr+Rt+Re,其中,B表示基础货币,C表示流通中现金,Rr表示活期存款准备金,Rt表示定期存款准备金,Re表示超额存款准备金。因此,该国的基础货币B=1000+20+50+30=1100(亿元)。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
[不定项选择题]证券公司参与企业并购工作需要良好的业务能力,一般包括(    )。
  • A.正确的设计及执行投资计划的能力
  • B.强大的信息系统开发能力
  • C.专业的会计、税务与法律方面的知识
  • D.良好的产业分析能力
  • E.敏锐的经济、社会与政治动向研判能力
答案解析
答案: A,C,D,E
答案解析:

本题考查与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务。

证券公司参与企业并购需要有良好的业务能力,一般包括:

(1)良好的产业分析能力【选项D】

(2)强大的金融产品配销能力;

(3)敏锐的经济、社会与政治动向研判能力【选项E】

(4)丰富的金融知识和应变能力;

(5)设计及执行投资计划能力【选项A】

(6)专业的会计、税务与法律方面的知识【选项C】等。

因此,本题正确答案为选项ACDE。

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第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查证券投资基金的费用。

基金每日管理费计算方法如下:H=E×R/当年实际天数。式中,H表示基金每日管理(托管)费;E表示前一日的基金资产净值;R表示年管理(托管)费率。因此,该基金9月2日应计提的管理费=73000×1.0%/365=2(万元)。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求2]
答案解析:

本题考查证券投资基金的费用。

基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低。

(1)我国管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费,年托管费率一般为0.25%。

(2)我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%,年托管费率一般为0.1%~0.25%。

(3)我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%,年托管费率一般为0.05%~0.1%。

所以各类证券投资基金的管理费率,从高到低的排列顺序为股票基金>债券基金>货币市场基金。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求3]
答案解析:

本题考查证券投资基金的费用。

【选项B错误】基金管理费属于基金管理过程中发生的费用。

【选项D错误】基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低。

因此,本题正确答案为选项AC。

[要求4]
答案解析:

本题考查证券投资基金的参与主体。

【选项A错误】基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

【选项D错误】该基金资产净值与该基金份额持有人数无关。

因此,本题正确答案为选项BC。

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