题目

[单选题]关于证券公司办理经纪业务禁止行为的说法,错误的是(    )。
  • A.证券公司不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易
  • B.证券公司的从业人员可以私下接受客户委托买卖证券,由所属的证券公司承担全部责任
  • C.证券公司不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺
  • D.证券公司不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格
本题来源:2022年《金融》真题(考生回忆版) 点击去做题

答案解析

答案: B
答案解析:

本题考查证券经纪业务。

【选项B错误】证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券,其在证券交易活动中,执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的,由所属的证券公司承担全部责任。

因此,本题正确答案为选项B。

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拓展练习

第1题
[单选题]关于对冲基金的说法,错误的是(    )。
  • A.对冲基金通过杠杆化使用大量资金,能够迅速地迫使证券价格发生变化,纠正市场效率低下
  • B.现代对冲基金的投资策略通常是对冲而不是投机
  • C.对冲基金起源于20世纪50年代的美国
  • D.对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益
答案解析
答案: B
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本题考查证券投资基金的分类。

【选项B错误】早期对冲基金的典型策略是将证券的空头头寸与多头头寸配对,以使该基金可以从证券价格的上涨或下跌中受益。随着时间的推移,现代对冲基金通常从事投机而不再是对冲的投资,因此它的名称不再是对其策略的准确描述。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]

根据《货币市场基金监督管理办法》等规定,货币市场基金不可以投资的是(    )。

  • A.

    现金

  • B.

    期限在1年以内(含1年)的同业存单

  • C.

    可转换债券

  • D.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券投资基金的分类。

按照《货币市场基金监督管理办法》以及其他有关规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:

(1)现金【选项A】

(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单【选项B】

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券【选项D】

(4)中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票;

(2)可转换债券【选项C】、可交换债券;

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证券监督管理委员会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查货币乘数。

货币供给的货币乘数m可表示为:m=,其中,c为现金漏损率(现金比率),r为法定存款准备金率,e为超额存款准备金率。根据题中数据,现金比c=400÷8000=0.05,超额存款准备金率e=160÷8000=0.02,则货币乘数m=

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[不定项选择题]调节国际收支不均衡的必要性包括(    )。
  • A.是稳定利率水平的要求
  • B.是稳定汇率的要求
  • C.是保有适量外汇储备的要求
  • D.是稳定物价的要求
  • E.是世界银行的要求
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查外部均衡的调节政策。

国际收支不均衡调节的必要性主要有三个方面:

(1)国际收支不均衡的调节是稳定汇率的要求【选项B】

(2)国际收支不均衡的调节是稳定物价的要求【选项D】

(3)国际收支不均衡的调节是保有适量外汇储备的要求【选项C】

因此,本题正确答案为选项BCD。

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第5题
[不定项选择题]关于经常账户差额的说法,正确的有(    )。
  • A.经常账户差额大于零有利于外汇储备的积累
  • B.经常账户差额等于经济体的储蓄—投资缺口
  • C.经常账户差额又称为贸易差额
  • D.经常账户差额与国内交易有关
  • E.经常账户差额等于经济体的投资—出口缺口
答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查国际收支平衡表的内容。

经常账户反映的是居民与非居民之间货物、服务、初次收入和二次收入的流量。这些项目下收入和支出的差额被称作经常账户差额。经常账户差额显示的是出口和应收收入之和与进口和应付收入之和之间的差额(出口和进口指货物和服务,而收入指初次收入和二次收入)。经常账户差额等于经济体的储蓄—投资缺口【选项E错误】,因此,经常账户差额与国内交易有关。

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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