题目
答案解析
本题考查汇率与汇率制度。
汇率的分类：
（1）根据汇率的制定方法，汇率可以分为基本汇率与套算汇率；
（2）根据商业银行在外汇买卖中所处的地位，汇率可以分为买入汇率与卖出汇率；
（3）根据外汇交易的交割期限，汇率可以分为即期汇率与远期汇率；
（4）根据汇率形成的机制，汇率可以分为官方汇率与市场汇率；
（5）根据商业银行报出汇率的时间，汇率可以分为开盘汇率与收盘汇率；
（6）根据外汇交易的支付通知方式，汇率可以分为电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率；
（7）根据汇率制度的性质，汇率可以分为固定汇率与浮动汇率；
（8）根据衡量货币价值的需要，汇率可以分为名义汇率、实际汇率和有效汇率。
因此，本题正确答案为选项D。
拓展练习
本题考查证券投资基金的概念和特点。
证券投资基金的特点：
（1）集合理财，专业管理【选项D】；
（2）组合投资，分散风险【选项C】；
（3）利益共享，风险共担【选项A】；
（4）严格监管，信息透明；
（5）独立托管，相互制衡。
因此，本题正确答案为选项ACD。
本题考查证券承销与保荐业务。
《中华人民共和国证券法》规定了承销团的承销方式，证券公司可以自行选择是否组建承销团。
因此，本题正确答案为选项C。
本题考查货币乘数。
货币供给的货币乘数m可表示为：m=
，其中，c为现金漏损率（现金比率），r为法定存款准备金率，e为超额存款准备金率。根据题中数据，现金比c=400÷8000=0.05，超额存款准备金率e=160÷8000=0.02，则货币乘数m=
。
因此，本题正确答案为选项B。
本题考查资产负债管理理论。
利率管理原理有两个方面：
（1）差额管理【选项E】；
（2）利率灵敏性资产与负债管理【选项D】。
因此，本题正确答案为选项DE。
本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
系统性金融风险主要来源于时间和结构两个维度【选项B】：
（1）从时间维度看，系统性金融风险一般由金融活动的一致行为引发并随时间累积，主要表现为金融杠杆的过度扩张或收缩【选项D】，由此导致的风险顺周期的自我强化、自我放大。
（2）从结构维度看，系统性金融风险一般由特定机构或市场的不稳定引发，通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散，表现为风险跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染【选项C】。
因此，本题正确答案为选项BCD。
本题考查银行监管国际规则。
与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比，2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度，加强各家银行适用内部模型法测算出的加权风险资产的可比性，同时还设定了风险加权资产的最低测算值【选项A】，以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为。此外，2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率监管要求【选项C】。
因此，本题正确答案为选项AC。
本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
【选项AC错误】属于时间维度的工具。
结构维度的工具主要包括：
（1）特定机构附加监管规定，通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求，对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求，增强相关机构的稳健性，减轻其发生风险后引发的传染效应【选项B】；
（2）金融基础设施管理工具；
（3）跨市场金融产品管理工具；
（4）风险处置等阻断风险传染的管理工具，例如恢复与处置计划，主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排，要求相关机构预先制定方案，当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置，保障关键业务和服务不中断，避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响【选项D】。
因此，本题正确答案为选项BD。
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