题目

答案解析
本题考查金融调控体系。
金融调控的职能包括:
(1)维护经济稳定【选项A正确】;
(2)维护金融稳定【选项B正确】;
(3)控制通货膨胀;
(4)促进经济增长;
(5)应对外部冲击【选项D正确】;
(6)促进就业。
因此,本题正确答案为选项C。

拓展练习
本题考查货币政策的目标与工具。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861—1957年英国的失业率与货币工资增长率之间的关系,得出二者之间存在着一种此消彼长的关系。采取减少失业或实现充分就业的政策措施,就可能导致较高的通货膨胀率;反之,为了稳定物价,就往往要以较高的失业率为代价。
失业率反映充分就业的情况,货币工资增长率反映物价稳定的情况。因此,菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查期权的定价。
【选项A错误】标的资产的市场价格越高,执行价格越低,看涨期权的价格就越高。
【选项C错误】无风险利率上升会使看涨期权价格增加。
【选项D错误】对于美式期权而言,有效期越长,期权的价格就越高。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查商业银行存款货币创造。
若不考虑其他因素,存款乘数计算公式为
。式中,r为法定存款准备金率,e为超额存款准备金率。
由上式可推导,超额存款准备金率计算公式为:
。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查市场风险管理。
汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动而蒙受经济损失的可能性【选项C正确】。
利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动而蒙受经济损失的可能性【选项B正确】。
声誉风险是指由于金融机构行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利于其正常经营,甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。与题干所述无关【选项A错误】。
战略风险是指金融机构在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,不适当的发展规划和战略决策给金融机构造成损失或不利影响的风险。与题干所述无关【选项D错误】。
因此,本题正确答案为选项BC。
本题考查市场风险管理、信用风险管理。
狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险,即违约风险。显然,作为债券的购买者(该债券的迪拜投资者),它是债权人,它面临着债务人违反约定的风险。所以对于投资者来说会面临信用风险【选项A正确】。
利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。根据题干资料,“该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式”可知,该投资者要承担利率风险【选项B正确】。
汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动而蒙受经济损失的可能性。根据题干材料,“包括50亿人民币,23亿美元,5亿新加坡元,5亿欧元4个币种”,可知对于投资者来说会面临汇率风险【选项C正确】。
声誉风险与题干无关,为干扰选项【选项D错误】。
因此,本题正确答案为选项ABC。
本题考查信用风险管理。
信用风险管理的风险控制方法包括:信用风险缓释【选项A正确】和信用风险转移【选项D正确】。
进行缺口管理属于利率风险的管理方法,与题干不符,为干扰选项【选项B错误】。
进行结构性套期保值属于汇率风险的管理方法,与题干不符,为干扰选项【选项C错误】。
因此,本题正确答案为选项AD。
本题考查国别风险管理。
金融机构及其他企业管理国别风险的主要方法有:
(1)将国别风险管理纳入全面风险管理体系;
(2)建立国别风险评级与报告制度;
(3)建立国别风险预警机制;
(4)设定科学的国际贷款的审贷程序,在贷款决策中必须评估借款人的国别风险【选项B正确】;
(5)对国际贷款实行国别限额管理、国别差异化的信贷政策、辛迪加形式的联合贷款和寻求第三者保证等【选项C正确】;
(6)在二级市场上转让国际债权;
(7)实行经济金融交易的国别多样化;
(8)与东道国政府签订“特许协定”;
(9)投保国别风险保险;
(10)实行跨国联合的股份化投资,发展当地举足轻重的战略投资者或合作者等。
做货币衍生品交易属于汇率风险的管理方法【选项A错误】。
保持负债的流动性属于流动性风险的管理方法【选项D错误】。
因此,本题正确答案为选项BC。

本题考查证券经纪业务。
证券经纪业务又称为代理买卖证券业务,是指证券公司开展证券交易营销,接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动。
依据题干表述,“某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议”,表明证券公司以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查融资融券业务。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件之一是:财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
因此,本题正确答案为选项A。
本题考查融资融券业务。
证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,均为对证券公司的担保物,应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户。
客户向证券公司借资金买证券为融资交易,又称买空【选项B正确】;客户向证券公司借证券卖出为融券交易,又称卖空【选项C正确】。
因此,本题正确答案为选项BC。
本题考查证券经纪业务。
材料所述的业务为证券经纪业务,证券公司向投资者提供经济服务,需要按一定比例收取佣金作为业务收入。
因此,本题正确答案为选项B。









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