题目
[单选题]根据速度对称原理,如果平均流动率大于1,则说明(    )。
  • A.资产运用过度
  • B.资产运用不足
  • C.负债来源过度充足
  • D.负债来源不足
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查资产负债管理。

速度对称原理提供了一个计算方法:用资产的平均到期日和负债的平均到期日相比,得出平均流动率,如果平均流动率大于1,表示资产运用过度;反之,则表示资产运用不足。

因此,本题正确答案为选项A。

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本题来源:2024年《金融》模考二
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拓展练习
第1题
[单选题]对于看涨期权来说,内在价值相当于(    )。
  • A.标的资产现价
  • B.执行价格
  • C.标的资产现价与执行价格的差
  • D.执行价格与标的资产现价的差
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查期权的定价。

内在价值指期权按执行价格立即行使时所具有的价值,一般大于零。对于看涨期权来说,内在价值相当于标的资产现价与执行价格的差;而对于看跌期权来说,内在价值相当于执行价格与标的资产现价的差。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
[单选题]下列各项中,监管规则对成员方具有法律约束力的是(    )。
  • A.北美自由贸易组织
  • B.国际证监会组织
  • C.巴塞尔银行监管委员会
  • D.

    金融稳定理事会

答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调。

现有的金融机构国际协调组织基本上可以分为两类。

一类是对成员方没有法律约束力的,包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织、国际保险监管官联合会、金融稳定理事会等。这类组织主要通过“君子协议”来推动成员方之间的合作以及国际性监管标准的推广。

另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织,如欧盟和北美自由贸易组织等。这类组织所通过的监管规则对成员方具有法律约束力,可以在一定程度上统一实施对成员方的金融监管。

因此,本题正确答案为选项A。

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第3题
[单选题]在利率互换的类型中,固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称为固定—浮动利率互换,这是指(    )。
  • A.远期互换
  • B.普通互换
  • C.零息互换
  • D.利率上限互换
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查主要的金融衍生品。

【选项A错误】远期互换是指以未来某一确定的时点作为起始时点的互换交易,它适用于在未来某时点面临利率风险的金融机构或者其他公司。

【选项B正确】普通互换是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称为固定—浮动利率互换。

【选项C错误】零息互换是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

【选项D错误】利率上限互换是指固定利率支付与浮动利率支付设定上限的互换。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[单选题]在发行完毕后的规定期限内,基金份额固定不变的基金类型是(    )。
  • A.开放式基金
  • B.封闭式基金
  • C.私募基金
  • D.公募基金
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查资本市场及其构成。

开放式基金设立后,投资者可以在开放期内随时申购或赎回基金份额,因此基金规模不固定【选项A错误】

封闭式基金的份额在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,基金份额固定不变【选项B正确】

私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金设立的基金【选项C错误】

公募基金是指面向社会公众公开发售的基金【选项D错误】

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[不定项选择题]COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,下列属于这五项要素的有(    )。
  • A.控制环境
  • B.风险评估
  • C.公平竞争
  • D.信息与沟通
  • E.监督
答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查内部控制框架。

COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,即:

(1)控制环境【选项A正确】

(2)风险评估【选项B正确】

(3)控制活动;

(4)信息与沟通【选项D正确】

(5)监督【选项E正确】

公平竞争为干扰选项,教材未提及【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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