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题目
[不定项选择题]2023年3月,中共中央、国务院印发《党和国家机构改革方案》,对金融监管体制进行了改革调整,主要包括(    )。
  • A.中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会职责整合
  • B.组建中央金融工作委员会
  • C.组建国家金融监督管理总局
  • D.统筹推进中国人民银行分支机构改革
  • E.

    组建中央金融委员会

答案解析
答案: B,C,D,E
答案解析:

本题考查我国金融监管体制演变。

我国的金融监管是随着金融业改革的深入而逐步发展起来的,我国金融监管的发展大致分为六个阶段。

其中,第六阶段是指从2023年起。2023年3月,中共中央、国务院印发《党和国家机构改革方案》,对金融监管体制进行了改革调整:

(1)组建中央金融委员会【选项E正确】

(2)组建中央金融工作委员会【选项B正确】

(3)组建国家金融监督管理总局【选项C正确】

(4)深化地方金融监管体制改革;

(5)强化中国证券监督管理委员会资本市场监管职责,划入国家发展和改革委员会的企业债券发行审核职责,由中国证券监督管理委员会统一负责公司(企业)债券发行审核工 作。

(6)统筹推进中国人民银行分支机构改革【选项D正确】

(7)完善国有金融资本管理体制。

中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会职责整合是在2018年3月【选项A错误】

因此,本题正确答案为选项BCDE。

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本题来源:第九章 第4节 金融监管概述
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第1题
[不定项选择题]

下列属于金融监管的基本原则的有(    )。

  • A.

    监管主体独立性原则

  • B.依法监管原则
  • C.外部监管与外部约束原则
  • D.安全稳健与经营效率结合原则
  • E.统一性原则
答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则有:

(1)监管主体独立性原则【选项A正确】

(2)依法监管原则【选项B正确】

(3)外部监管与自律并重原则【选项C错误】

(4)安全稳健与经营效率结合原则【选项D正确】

(5)适度竞争原则;

(6)统一性原则【选项E正确】

因此,本题正确答案为选项ABDE。


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第2题
[单选题](    )是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。
  • A.监管主体的强制性
  • B.保证金融机构安全稳健经营与发展
  • C.监管主体的独立性
  • D.金融机构间的适度竞争
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融监管的基本原则。

监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。金融监管是政策性、 专业性、技术性很强的活动,涉及面较广且复杂,如果监管主体不是独立性很强的专门机构,其监管过程和目标很容易受到来自不同方面利益主体的干扰,难以公正、公平、有效地进行金融监管,实现监管目标。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
[不定项选择题]金融监管的理论基础是管制理论,管制理论主要有(    )。
  • A.公共利益论
  • B.

    多元目标论

  • C.单一目标论
  • D.特殊利益论
  • E.社会选择论
答案解析
答案: A,D,E
答案解析:

本题考查金融监管的理论基础

金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有以下三种:

(1)公共利益论【选项A正确】

(2)特殊利益论【选项D正确】

(3)社会选择论【选项E正确】

单一目标论、多元目标论属于货币政策目标选择理论【选项BC错误】

因此,本题正确答案为选项ADE。

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第4题
[单选题]下列关于金融监管的理论说法不正确的是(    )。
  • A.公共利益论认为,管制是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应
  • B.特殊利益论认为,政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地
  • C.

    特殊利益论是在社会选择论的基础上提出的

  • D.社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融监管的理论基础。

【选项A正确】公共利益论认为,管制是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。

【选项B正确】特殊利益论认为,政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地,然而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益,对整个社会并无助益。

【选项C错误】社会选择论是在特殊利益论的基础上提出的。

【选项D正确】社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制,即政府管制作为政府职能的一部分,是否应该管制,对什么进行管制,如何进行管制等,都属于公共选择问题。

因此,本题正确答案为选项C。

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第5题
[不定项选择题]下列国际协调组织中,对成员方没有法律约束力的有(    )。
  • A.巴塞尔银行监管委员会
  • B.

    欧盟

  • C.国际证监会组织
  • D.金融稳定理事会
  • E.北美自由贸易组织
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调

现有的金融机构国际协调组织基本上可以分为两类。

一类是对成员方没有法律约束力的,包括巴塞尔银行监管委员会【选项A正确】、国际证监会组织【选项C正确】、国际保险监管官联合会、金融稳定理事会【选项D正确】等。这类组织主要通过“君子协议”来推动成员方之间的合作以及国际性监管标准的推广。 

另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织,如欧盟【选项B错误】和北美自由贸易组织【选项E错误】等。

因此,本题正确答案为选项ACD。

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