题目
[不定项选择题]下列关于金融监管的说法,错误的有(    )。
  • A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的
  • B.银行在储蓄—投资转化过程中,实现了期限转换
  • C.银行作为票据的清算者,大大增加了交易费用
  • D.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序
  • E.金融监管对金融机构及其经营活动实施内部监督、稽核、检查
答案解析
答案: C,E
答案解析:

本题考查金融监管的含义。

【C选项错误】银行是整个支付系统的重要组成部分,作为票据的清算者,降低了交易费用。

【E选项错误】金融监管对金融机构及其经营活动实施外部监督、稽核、检查。

因此,本题正确答案为选项CE。

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本题来源:第二十一章 第3节 金融监管理论
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第1题
[单选题]金融监管首先是从银行监管开始的,这与银行的一些特性有关,这其中不包括(    )。
  • A.银行提供资金中介功能
  • B.银行提供的期限转换功能
  • C.银行是整个支付体系的重要组成部分
  • D.银行的信用创造和流动性创造功能
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查金融监管的含义。

金融监管首先是从银行监管开始的,这与银行的一些特性有关:

①银行提供的期限转换功能;【B选项】

②银行是整个支付体系的重要组成部分;【C选项】

③银行的信用创造和流动性创造功能。【D选项】

这三大特性使得维持银行业的稳定性成为必要。后来,人们发现非银行金融机构甚至是一些非金融企业和银行一样,在经营中面临的问题是有共性的,从而进一步扩展到对整个金融业的监管。

因此,本题正确答案为选项A。

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第2题
[单选题]20世纪70年代以来,世界各国的金融监管更加强调(    )。
  • A.稳健与安全并重
  • B.安全与协调并重
  • C.盈利与效率并重
  • D.安全与效率并重
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查金融监管的一般性理论。

20世纪30-70年代,世界各国金融监管侧重于稳重与安全,但是越来越强的金融全球化趋势使得这一模式受到挑战。

20世纪70年代以来,金融监管更强调安全与效率并重,同时对跨国金融活动的风险防范和国际监管协调更加重视。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公平、不公正和无效或低效率的一种回应。这种理论属于金融监管理论中的(    )。
  • A.金融风险控制论
  • B.信息不对称论
  • C.保护债权论
  • D.公共利益论
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查的是金融监管的一般性理论。

【D选项正确】公共利益论认为,监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公平、不公正和无效率或低效率的一种回应。

【A选项错误】金融风险控制论认为:银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动,导致系统内的不稳定性。

【B选项错误】金融监管的一般性理论中无信息不对称论。

【C选项错误】保护债权论的观点是,为了保护债权人的利益,需要金融监管。

因此,本题正确答案为选项D。



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第4题
[不定项选择题]金融监管是指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序的目的,依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动采取一系列行为,主要包括( )。
  • A.外部监督
  • B.稽核
  • C.检查
  • D.对违法违规行为进行处罚
  • E.内部审计
答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查金融监管的含义。

金融监管或称金融监督管理,是指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的,依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实施外部监督【选项A】、稽核【选项B】、检查【选项C】和对其违法违规行为进行处罚【选项D】等一系列行为。

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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第5题
[单选题]为保护存款人、证券持有人和投保人等的利益,需要进行金融监管,这是(    )的观点。
  • A.公共利益论
  • B.金融风险控制论
  • C.金融不稳定假设论
  • D.保护债权论
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查的是金融监管的一般性理论。

【D选项正确】保护债权论的观点是,为了保护债权人的利益,需要金融监管。

【A选项错误】公共利益论认为,监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公平、不公正和无效率或低效率的一种回应。

【B选项错误】金融风险控制论认为:银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动,导致系统内的不稳定性。

【C选项错误】金融监管的一般性理论中没有金融不稳定假设论。

因此,本题正确答案为选项D。

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