
本题考查金融机构体系的一般构成。
契约型金融机构包括:保险公司、养老基金。
因此,本题正确答案为选项D。

本题考查证券经纪业务。
【选项B错误】证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券,其在证券交易活动中,执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的,由所属的证券公司承担全部责任。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券承销与保荐业务。
《中华人民共和国证券法》规定了承销团的承销方式,证券公司可以自行选择是否组建承销团。
因此,本题正确答案为选项C。


本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
系统性金融风险主要来源于时间和结构两个维度【选项B】:
(1)从时间维度看,系统性金融风险一般由金融活动的一致行为引发并随时间累积,主要表现为金融杠杆的过度扩张或收缩【选项D】,由此导致的风险顺周期的自我强化、自我放大。
(2)从结构维度看,系统性金融风险一般由特定机构或市场的不稳定引发,通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散,表现为风险跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染【选项C】。
因此,本题正确答案为选项BCD。
本题考查银行监管国际规则。
与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比,2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度,加强各家银行适用内部模型法测算出的加权风险资产的可比性,同时还设定了风险加权资产的最低测算值【选项A】,以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为。此外,2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率监管要求【选项C】。
因此,本题正确答案为选项AC。
本题考查我国宏观审慎政策框架正式确立。
【选项AC错误】属于时间维度的工具。
结构维度的工具主要包括:
(1)特定机构附加监管规定,通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求,对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求,增强相关机构的稳健性,减轻其发生风险后引发的传染效应【选项B】;
(2)金融基础设施管理工具;
(3)跨市场金融产品管理工具;
(4)风险处置等阻断风险传染的管理工具,例如恢复与处置计划,主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排,要求相关机构预先制定方案,当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置,保障关键业务和服务不中断,避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响【选项D】。
因此,本题正确答案为选项BD。

本题考查证券投资基金的费用。
基金每日管理费计算方法如下:H=E×R/当年实际天数。式中,H表示基金每日管理(托管)费;E表示前一日的基金资产净值;R表示年管理(托管)费率。因此,该基金9月2日应计提的管理费=73000×1.0%/365=2(万元)。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查证券投资基金的费用。
基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低。
(1)我国管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费,年托管费率一般为0.25%。
(2)我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%,年托管费率一般为0.1%~0.25%。
(3)我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%,年托管费率一般为0.05%~0.1%。
所以各类证券投资基金的管理费率,从高到低的排列顺序为股票基金>债券基金>货币市场基金。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查证券投资基金的费用。
【选项B错误】基金管理费属于基金管理过程中发生的费用。
【选项D错误】基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低。
因此,本题正确答案为选项AC。
本题考查证券投资基金的参与主体。
【选项A错误】基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
【选项D错误】该基金资产净值与该基金份额持有人数无关。
因此,本题正确答案为选项BC。

