题目
[不定项选择题]契约型基金与公司型基金的区别包括(    )。
  • A.法律主体资格不同
  • B.投资者的地位不同
  • C.基金营运依据不同
  • D.交易场所不同
  • E.份额限制不同
本题来源:金融模拟卷(二) 点击去做题
答案解析
答案: A,B,C
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

契约型基金与公司型基金的区别主要表现在三个方面:

(1)法律主体资格不同【选项A正确】

(2)投资者的地位不同【选项B正确】

(3)基金营运依据不同【选项C正确】

交易场所不同、份额限制不同属于封闭式基金与开放式基金的区别【选项DE错误】

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拓展练习
第1题
[单选题]下列关于蒙代尔—弗莱明模型的说法,错误的是(    )。
  • A.财政政策在浮动汇率制下对刺激经济效果显著
  • B.货币政策在固定汇率制下对刺激经济毫无效果
  • C.货币政策在浮动汇率制下对刺激经济效果显著
  • D.财政政策在固定汇率制下对刺激经济效果显著
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查开放经济模型:IS-LM-BP模型。

蒙代尔—弗莱明模型的基本结论是:

货币政策在固定汇率制下对刺激经济毫无效果,在浮动汇率制下则效果显著【选项BC正确】

财政政策在固定汇率制下对刺激经济效果显著【选项D正确】,在浮动汇率制下则效果甚微或毫无效果【选项A错误】

因此,本题正确答案为选项A。

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第2题
[单选题]下列各项中,不属于信托的功能的是(    )。
  • A.

    财产管理

  • B.

    降低成本

  • C.风险隔离
  • D.

    融通资金

答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查信托的概念与功能。

信托的功能包括:

(1)财产管理功能【选项A正确】

(2)融通资金功能【选项D正确】

(3)社会投资功能;

(4)风险隔离功能【选项C正确】

(5)社会公益服务功能。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[不定项选择题]基金管理人的职责主要有(    )。
  • A.办理基金备案手续
  • B.依法募集基金
  • C.编制中期和年度基金报告
  • D.召集基金份额持有人大会
  • E.安全保管基金财产
答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查基金管理公司职责。

基金管理人应当履行下列职责:

(1)依法募集基金,基金份额的发售和登记事宜【选项B正确】

(2)办理基金备案手续【选项A正确】

(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(6)编制中期和年度基金报告【选项C正确】

(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

(9)召集基金份额持有人大会【选项D正确】

(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者其他法律行为;(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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第4题
[不定项选择题]根据《证券公司监督管理条例》,以下不得成为证券公司持股5%以上的股东或实际控制人的情形有(    )。
  • A.非故意犯罪
  • B.因故意犯罪被判处刑罚的
  • C.刑罚执行完毕未逾3年的
  • D.不能清偿到期债务
  • E.刑罚执行完毕已逾5年的
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管。

为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利,损害证券公司及其客户的利益,相关条例规定:有因故意犯罪被判处刑罚【选项B正确】,刑罚执行完毕未逾3年【选项C正确、选项E错误】和净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%,以及不能清偿到期债务【选项D正确】等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股5%以上的股东、实际控制人。

因此,本题正确答案为选项BCD。

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第5题
[不定项选择题]目前货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括(    )。
  • A.现金
  • B.股票
  • C.期限在1年以内的银行存款
  • D.期限在1年以内的央行票据
  • E.可转换债券
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

按照《货币市场基金监督管理办法》以及其他有关规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:

(1)现金【选项A正确】

(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单【选项CD正确】

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

(4)中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具;

(1)股票【选项B错误】

(2)可转换债券、可交换债券【选项E错误】

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证券监督管理委员会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

因此,本题正确答案为选项ACD。

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