题目
[不定项选择题]为提高监管实效，规范金融运作，维护金融稳定，金融监管应坚持的基本原则主要有（ ）。答案解析
答案：
A,B,C,D
答案解析：
金融监管的基本原则主要有以下六个方面：
（1）监管主体独立性原则；
（2）依法监管原则；
（3）外部监管与自律并重原则；
（4）安全稳健与经营效率结合原则；
（5）适度竞争原则；
（6）统一性原则。
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本题来源：2020年《金融》真题
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拓展练习
第1题
[单选题]在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：信托当事人是指与信托有直接利害关系或权利义务关系的人，包括委托人、受托人和受益人，他们是实施信托活动的主体。在信托三方当事人中，受托人处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。选项B正确。
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第2题
[单选题]某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：信用风险缓释是指商业银行运用合格的抵押质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。商业银行采用内部评级法计量信用风险监管资本，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险敞口的下降。选项B正确。
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第3题
[不定项选择题]下列关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（ ）。答案解析
答案：
A,B,D
答案解析：中央银行是在国家金融体系中处于主导地位，代表国家制定和实施货币政策，对金融业实施监管，对国民经济进行宏观调控和管理的特殊金融机构，是一个国家的最高货币金融管理机构，选项A、B、D正确。中央银行不是一个办理货币信用业务的经济实体，不是经营型银行，是发行的银行、政府的银行、银行的银行，选项C错误。中央银行的业务目标不是实现盈利，而是为实现国家的宏观经济目标，选项E错误。
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第4题
[不定项选择题]目前，我国信托公司的业务中属于信托业务的是（ ）。答案解析
答案：
B,C,E
答案解析：
我国信托公司的业务中属于信托业务的是基础设施信托业务、房地产信托业务、证券投资信托业务。选项A私人股权投资信托业务和选项D信贷资产证券化业务属于特别许可业务。
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第5题
[组合题]（二）2019年年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃。为稳定股价、活跃交易市场，Y 证券公司买入500万股M公司股票。
根据以上资料，回答下列问题：答案解析
[要求1]
答案解析：承销商可以根据发行人的特点和资本市场的情况选择包销、尽力推销（也称代销）以及余额包销三种形式。包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。选项D正确。
[要求2]
答案解析：证券发行是指商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向社会投资人出售有价证券的行为。证券承销是指在证券发行过程中，投资银行按照协议帮助发行人对所发行的证券进行定价和销售的活动。选项A错误。公开发行股票数量在2 000万股（含）以下且无老股转让计划的，可以通过直接定价的方式确定发行价格。选项B错误。采用包销这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。选项C错误。该业务发生的市场属于一级市场。选项D正确。
[要求3]
答案解析：根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为簿记方式、竞价方式、固定价格方式和混合方式四种类型。竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。选项B正确。
[要求4]
答案解析：在证券交易市场中，投资银行扮演着证券经纪商、证券做市商和证券自营商三重角色：①投资银行以证券经纪商的身份接受顾客委托，进行证券卖，提高了交易效率，稳定了交易秩序，使交易活动得以顺利进行；②投资银行在证券发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定；③投资银行以证券自营商和做市商的身份活跃于 交易市场，维护市场秩序，收集市场信息，进行市场预测，吞吐大量证券，发挥价格发现的功能，从而起到了活跃并稳定交易市场的作用。根据材料，Y证券公司扮演的是做市商角色。 选项D正确。
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